Det ser ut til at alle nye krypto-fokuserte eller krypto-relaterte finansplattformapper nå vil konkurrere om denne alt-i-ett-tilnærmingen Først har vi off-chain first-spillerne som Robinhood, Revolut og Coinbase, og så onchain-først-spillerne som Phantom, Fomo og Base App fra Coinbase (Coinbase overalt som vanlig). Off-chain-spillerne er uunngåelig større, men vil trolig ikke kunne bevege seg like raskt som onchain-spillerne, og vil sannsynligvis gå glipp av noen av DeFi-komponerbarhetsfordelene onchain-innfødte kan dra nytte av. Men det finnes også en verden hvor flertallet av målgruppen på disse plattformene bryr seg lite om marginale DeFi-fordeler når integrasjoner som @Morpho DeFi-mullet på Coinbase allerede eksisterer Hver av disse appene starter med en spesifikk vinkel, men konvergerer raskt – til et punkt hvor det virker sannsynlig at hver av dem har et nesten identisk tilbud innen utgangen av 2026/tidlig 2027. Revolut starter som neobank, Phantom starter som Solana-lommebok, Fomo starter som en sosial handelsapp. Til slutt konvergerer alle om å bli den finansielle kontoen for GenZ+ brukere med interesse for personlig økonomi/handel. Hovedspørsmålet mitt er hvor vi vil se noen form for brukerdifferensiering/segmentering. Akkurat nå kan man hevde at Phantom-brukeren er onchain + Solana-innfødt, mens Coinbase-brukeren er den unge, amerikanske krypto-brukeren og ikke nødvendigvis DeFi-kyndig, men det virker som dette gapet lukkes mer og mer raskt. Lurer på hvordan disse appene ser annerledes ut på ett år Hvilket resultat av demografisk-spesifikke fordeler vil føre til suksess for én onchain-konto fremfor en annen? Vi får se