Neu bei Fintech Brainfood 🧠 Die Stablecoin-Branche ist in Alarmbereitschaft. Compliance ist nicht optional

Jeden Stablecoin-Gründer, den ich treffe, packe ich mit beiden Händen an den Schultern und sage: „BITTE, BITTE, macht die AML- und Sanktionspolitik zur Priorität. Wenn ihr das nicht tut, wird es unglaublich schmerzhaft.“ Kontigo ist der Grund. Falls ihr es verpasst habt, Kontigo ist ein Startup für Stablecoin-Wallets. Diese Woche veröffentlichte @mikulaja von Fintech Business Weekly eine 5.000 Wörter umfassende Untersuchung über das Unternehmen. Die Ergebnisse sind verheerend.

Zuerst die Exposition gegenüber Sanktionen. Kontigo ermöglichte Transaktionen mit sanktionierten Einrichtungen, einschließlich Banco de Venezuela – und der Gründer veröffentlichte Screenshots des Off-Rampings zu dieser Bank. Dann wurde die Möglichkeit angekündigt, dass "Venezolaner kostenlose virtuelle Konten bei JPMorgan Chase eröffnen können, um Geld zu transferieren."

Dann die betrieblichen Ausfälle. Kontigo wurde von ihrem BaaS-Anbieter (Checkbook) und ihrer Bank (JP Morgan) deplatformed. Ein Hack führte dazu, dass 1.005 Nutzer fast 350.000 $ verloren. Ein zweiter Hack traf nur wenige Tage später. Wenn du in der Nähe von Stablecoins bist, studiere Jasons Artikel. Dies wird die erste von vielen solchen Geschichten sein.

Das gibt mir Flashbacks an BaaS Im März 2023 schrieb ich „BaaS ist tot“ zur Zeit des Zusammenbruchs von Synapse. Hunderttausende von Kunden verloren den Zugang zu ihren Konten. Was folgte, war ein regulatorischer Rundumschlag gegen Fintech und Bankpartnerschaften.

Nachdem ich diesen Film erlebt habe, war es unvermeidlich, dass Stablecoins folgen würden. Sie gewinnen das volle Haus auf der Bingo-Karte des Risikos: - Grenzüberschreitend - Sanktionierte Jurisdiktionen - Krypto - Dritte, die Banken und Kunden vermitteln - Schnell wachsende Startups mit Gründern, die nicht aus der Finanzwelt stammen

Wenn Sie ein Stablecoin-Startup leiten: - Priorisieren Sie die Einstellung eines Compliance-Leiters, idealerweise eines CRO. Es gibt viele talentierte Teilzeitmitarbeiter, die Ihnen den Einstieg erleichtern können, und Firmen wie Strategy Brix, Klaros und FS Vector können Ihnen helfen, Richtlinien und Kontrollen zu implementieren.

Dies ist Ihre Mitteilung. Die Aufsichtsbehörden werden kommen. Die Journalisten beobachten. Und die Strafverfolgungsbehörden haben ein sehr langes Gedächtnis.

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