Novidades sobre Fintech Brainfood 🧠 A indústria de stablecoin está alerta. Conformidade não é opcional

Todo fundador de stablecoin que conheço, eu os agarro com as duas mãos nos ombros e digo: "POR FAVOR, POR FAVOR, façam da política de AML e sanções uma prioridade. Se não fizer, vai ser incrivelmente doloroso." Kontigo é o motivo. Se não acredite, Kontigo é uma startup de carteiras de stablecoin. Esta semana, @mikulaja da Fintech Business Weekly publicou uma investigação de 5.000 palavras sobre a empresa. As conclusões são condenatórias.

Primeiro, a exposição às sanções. O Kontigo permitiu transações para entidades sancionadas, incluindo o Banco de Venezuela — e o fundador postou capturas de tela de saídas para esse banco. Depois, anunciou a possibilidade de "venezuelanos abrirem contas virtuais gratuitas no JPMorgan Chase para movimentar dinheiro."

Depois, as falhas operacionais. A Kontigo foi desplatformizada por seu provedor de BaaS (Checkbook) e seu banco (JP Morgan). Um ataque fez com que 1.005 usuários perderam quase $350.000. Um segundo hack surgiu poucos dias depois. Se você estiver perto de stablecoins, estude a peça do Jason. Esta será a primeira de muitas histórias desse tipo.

Isso está me trazendo flashbacks de BaaS Em março de 2023, escrevi "BaaS está Morto" por volta da época do colapso da Synapse. Centenas de milhares de clientes perderam acesso às suas contas. O que se seguiu foi uma pressão regulatória total sobre Fintech e parcerias bancárias.

Tendo vivido esse filme, era inevitável que stablecoins surgissem. Eles ganham o full house no bingo card do risco: - Transfronteiriço - Jurisdições sancionadas - Cripto - Terceiros intermediando bancos e clientes - Startups em rápido crescimento com fundadores que não são do setor financeiro

Se você está administrando uma startup de stablecoin: - Priorizar a contratação de um chefe de conformidade, idealmente um CRO. Muitos funcionários fraccionados talentosos podem ajudar você a começar, e empresas como Strategy Brix, Klaros e FS Vector podem ajudar a implementar políticas e controles.

Esta é sua demissão. Os reguladores virão. Os jornalistas estão de olho. E a polícia tem uma memória muito longa.

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