Mới trên Fintech Brainfood 🧠 Ngành công nghiệp stablecoin đang được chú ý. Tuân thủ không phải là tùy chọn.

Mỗi người sáng lập stablecoin mà tôi gặp, tôi đều nắm chặt hai tay lên vai họ và nói "LÀM ƠN, LÀM ƠN, hãy ưu tiên chính sách AML và các lệnh trừng phạt. Nếu không, sẽ rất đau đớn." Kontigo là lý do. Nếu bạn chưa biết, Kontigo là một startup ví stablecoin. Tuần này, @mikulaja của Fintech Business Weekly đã công bố một cuộc điều tra dài 5.000 từ về công ty này. Những phát hiện thật đáng lo ngại.

Đầu tiên, là sự tiếp xúc với các lệnh trừng phạt. Kontigo đã cho phép các giao dịch với các thực thể bị trừng phạt bao gồm Banco de Venezuela—và người sáng lập đã đăng ảnh chụp màn hình về việc rút tiền từ ngân hàng đó. Sau đó thông báo khả năng cho "người Venezuela mở tài khoản ảo miễn phí tại JPMorgan Chase để chuyển tiền."

Sau đó, là những thất bại trong hoạt động. Kontigo đã bị gỡ bỏ nền tảng bởi nhà cung cấp BaaS của họ (Checkbook) và ngân hàng của họ (JP Morgan). Một vụ hack đã khiến 1.005 người dùng mất gần 350.000 đô la. Một vụ hack thứ hai xảy ra chỉ vài ngày sau đó. Nếu bạn có liên quan đến stablecoin, hãy nghiên cứu bài viết của Jason. Đây sẽ là câu chuyện đầu tiên trong nhiều câu chuyện như vậy.

Điều này khiến tôi nhớ lại những kỷ niệm về BaaS Vào tháng 3 năm 2023, tôi đã viết "BaaS đã chết" vào thời điểm xảy ra sự sụp đổ của Synapse. Hàng trăm nghìn khách hàng đã mất quyền truy cập vào tài khoản của họ. Điều tiếp theo là một cuộc tấn công quy định mạnh mẽ vào Fintech và các quan hệ đối tác ngân hàng.

Sau khi trải qua bộ phim đó, việc stablecoin xuất hiện là điều không thể tránh khỏi. Chúng giành chiến thắng trong toàn bộ danh sách rủi ro: - Giao dịch xuyên biên giới - Các khu vực bị trừng phạt - Tiền điện tử - Các bên trung gian giữa ngân hàng và khách hàng - Các startup đang phát triển nhanh chóng với những người sáng lập không đến từ lĩnh vực tài chính

Nếu bạn đang điều hành một công ty khởi nghiệp stablecoin: - Hãy ưu tiên tuyển dụng một trưởng phòng tuân thủ, lý tưởng là một CRO. Có rất nhiều nhân viên tài năng theo hình thức bán thời gian có thể giúp bạn bắt đầu, và các công ty như Strategy Brix, Klaros, và FS Vector có thể giúp thiết lập các chính sách và kiểm soát.

Đây là thông báo của bạn. Các cơ quan quản lý sẽ đến. Các nhà báo đang theo dõi. Và cơ quan thực thi pháp luật có một trí nhớ rất dài.

Toàn bộ nội dung ở đây Thưởng - Phân tích về sự chậm trễ của dự luật cấu trúc thị trường - Những hiểu biết về quan hệ đối tác giữa BVNK và Visa Direct - Và bài đọc yêu thích của tôi trong năm 2026 cho đến nay