جديد على Fintech Brainfood 🧠 صناعة العملات المستقرة في حالة تأهل. الامتثال ليس خيرا

كل مؤسس عملة مستقرة ألتقي به، أمسك به بكلتا يدي على كتفيه وأقول له: "أرجوكم، أرجوكم، اجعلوا سياسة مكافحة غسل الأموال والعقوبات أولوية. إذا لم تفعل، سيكون الأمر مؤلما للغاية." كونتيغو هو السبب. بصراحة، كونتيجو هي شركة ناشئة في مجال المحافظ المستقرة. هذا الأسبوع، نشرت @mikulaja من مجلة فينتيك بيزنس ويكيلي تحقيقا من 5000 كلمة حول الشركة. النتائج مدانة.

أولا، التعرض للعقوبات. مكنت Kontigo المعاملات إلى الكيانات الخاضعة للعقوبات بما في ذلك بنك فنزويلا — ونشر المؤسس لقطات شاشة للخروج إلى ذلك البنك. ثم أعلن عن إمكانية "الفنزويليين لفتح حسابات افتراضية مجانية في جي بي مورغان تشيس لنقل الأموال."

ثم تأتي الفشل التشغيلي. تم إلغاء منصة Kontigo من قبل مزود BaaS الخاص بها (Checkbook) وبنكها (JP Morgan). أدى اختراق إلى خسارة 1,005 مستخدمين لما يقرب من 350,000 دولار. تم تنفيذ اختراق ثان بعد أيام قليلة. إذا كنت قريبا من العملات المستقرة، ادرس قطعة جيسون. ستكون هذه أولى القصص من بين العديد من القصص المشابهة.

هذا يجعلني أذكر ب BaaS في مارس 2023، كتبت "BaaS is Dead" تقريبا في وقت انهيار السينابس. فقد مئات الآلاف من العملاء الوصول إلى حساباتهم. ما تلا ذلك كان حملة تنظيمية شاملة على شراكات التكنولوجيا المالية والبنوك.

بعد أن عشت ذلك الفيلم، كان من الحتمي أن تتبعها العملات المستقرة. يفوزون بالفوز بالفوز الكامل في بطاقة البنغو للمخاطرة: - عبر الحدود - الولايات القضائية المعتمدة - العملات الرقمية - أطراف ثالثة تعبر بين البنوك والعملاء - نمو سريع مع مؤسسين ليسوا من مجال المالية

إذا كنت تدير شركة ناشئة تعتمد على العملات المستقرة: - إعطاء الأولوية لتوظيف رئيس قسم الامتثال، ويفضل أن يكون CRO. الكثير من الموظفين الموهوبين في الجزئية يمكنهم مساعدتك في البدء، وشركات مثل Strategy Brix وKlaros وFS Vector يمكنها المساعدة في وضع السياسات والضوابط الصحيحة.

هذا إشعارك. الجهات التنظيمية ستأتي. الصحفيون يراقبون. وأجهزة إنفاذ القانون لديها ذاكرة طويلة جدا.

المقال الكامل هنا مكافأة إضافية - تفصيل هيكل السوق تأخير فاتورة - رؤى حول شراكة BVNK وفيزا دايركت - وهي المفضلة لدي في عام 2026 حتى الآن