客戶的孩子分別是28歲、31歲和34歲。 她擁有320萬美元。希望在她去世時將這一切留給他們。 我問："他們在58歲、61歲和64歲時需要錢做什麼？" 他們的房貸將會還清。孩子們將會長大。退休帳戶也已經資助。 而現在： 一個正在承受學生貸款的壓力 一個在這個市場上無法負擔房子 一個正在計劃一場預算緊張的婚禮 今天的5萬美元能改變他們的生活。60歲時的5萬美元？那只是四捨五入的誤差。 她今年將給每個人3萬美元。觀察他們如何使用這筆錢。 帶著你的回憶去世，而不是你的錢。