客户的孩子分别是28岁、31岁和34岁。 她的资产为320万美元。希望在她去世时将所有资产留给他们。 我问：“他们在58岁、61岁和64岁时需要钱做什么？” 他们的抵押贷款将会还清。孩子们会长大。退休账户也会有资金。 与此同时，现在： 一个人正在为学生贷款而苦苦挣扎 一个人在这个市场上买不起房子 一个人正在计划一场预算紧张的婚礼 今天的5万美元可以改变他们的生活。60岁时的5万美元？那只是个小数。 她今年给每个孩子30,000美元。观察他们如何使用这笔钱。 带着你的回忆去世，而不是你的钱。