Modern Treasury vient de devenir un PSP en concurrence avec Stripe et Adyen. Mais cela ne rend pas justice à leur accomplissement. Ce qu'ils ont vraiment fait, c'est repenser ce qu'un PSP doit être en 2026. 👇

La plupart des PSP commencent avec un rail principal comme les cartes Puis ajoutent d'autres comme les virements ou ACH ou les stablecoins sur une plateforme construite autour des cartes. Modern Treasury a commencé avec tous les rails. Créant une API unifiée pour - ACH, - virements, - RTP, FedNow, - cartes, - et stablecoins. Où vous dirigez l'argent est juste une décision de configuration.

Cela change : → L'architecture → L'expérience client → Les flux de fonds complexes que vous pouvez créer Même API. Même registre.

Cela compte le plus dans le B2B — où Modern Treasury est déjà profondément intégré. Des clients comme Brex, Gusto et Robinhood déplacent déjà des sommes importantes à grande échelle via les livres de Modern Treasury. Maintenant, ils peuvent le déplacer sur n'importe quel rail. Paie via ACH aujourd'hui. Même flux réglé en USDC demain. Pas de reconstruction d'intégration. Pas de fournisseur séparé.

La loi GENIUS est en vigueur. Les cas d'utilisation les plus courants des stablecoins au début sont B2B : gestion de trésorerie, règlement transfrontalier, paiements aux fournisseurs. Modern Treasury est déjà intégré dans ces flux.

Infrastructure construite pour un monde multi-rails, et non adaptée à un seul. Il vaut la peine de surveiller de près avec qui ils commencent à rivaliser directement à partir de maintenant.

Correction *Navan pas Brex