Modern Treasury è appena diventato un PSP che compete con Stripe e Adyen. Ma questo non rende giustizia a quello che hanno fatto. Quello che hanno realmente fatto è ripensare a cosa deve essere un PSP nel 2026. 👇

La maggior parte dei PSP inizia con un core rail come le carte Poi aggiungono altri come bonifici o ACH o stablecoin su una piattaforma costruita attorno alle carte. Modern Treasury è iniziato con tutti i rail. Creando un'unica API unificata per - ACH, - bonifici, - RTP, FedNow, - carte, - e stablecoin. Dove instradare il denaro è solo una decisione di configurazione.

Questo cambia: → L'architettura → L'esperienza del cliente → I flussi di fondi complessi che puoi costruire Stessa API. Stesso registro.

Questo è particolarmente importante nel B2B — dove Modern Treasury è già profondamente integrato. Clienti come Brex, Gusto e Robinhood già movimentano somme considerevoli su larga scala attraverso i registri di Modern Treasury. Ora possono trasferirli su qualsiasi rete. Stipendi tramite ACH oggi. Stesso flusso liquidato in USDC domani. Nessun rifacimento dell'integrazione. Nessun fornitore separato.

Il GENIUS Act è legge. I casi d'uso più comuni delle stablecoin nelle fasi iniziali sono B2B: gestione della tesoreria, regolamento transfrontaliero, pagamenti ai fornitori. Modern Treasury è già presente all'interno di questi flussi.

Infrastruttura costruita per un mondo multi-rail, non adattata a uno. Vale la pena osservare da vicino con chi iniziano a competere direttamente da qui.

Correzione *Navan non Brex