Ma thèse sur $KLAR est que le BNPL est dénigré comme des "prêts burrito" par ceux qui ne comprennent pas le modèle. Mais en fait, c'est le grand (et équitable pour le consommateur) perturbateur de la mafia des cartes de crédit. Si un plafond de taux d'intérêt de 10 % est appliqué aux cartes de crédit, vous pouvez dire adieu aux cartes de récompenses.

$COIN est particulièrement vulnérable ici car il connaît une croissance massive avec sa carte de crédit à taux d'intérêt élevé qui offre 4 % de remise sur les achats en Bitcoin. Cela ne sera pas durable avec un plafond de taux d'intérêt de 10 %. Je suis long sur $CHYM. La distinction clé est qu'il n'a pas de carte de crédit. Seulement une carte de débit.