Mijn $KLAR-these is dat BNPL wordt belachelijk gemaakt als "burrito-leningen" door degenen die het model niet begrijpen. Maar in feite is het de grote (en eerlijke voor de consument) ontwrichter van de creditcardmaffia. Als er een renteplafond van 10% op creditcards wordt toegepast, kun je afscheid nemen van beloningskaarten.

$COIN is hier bijzonder kwetsbaar, aangezien het enorme groei doormaakt met zijn high interest creditcard die 4% teruggeeft op aankopen in Bitcoin. Dit zal niet duurzaam zijn met een renteplafond van 10%. Ik ben long op $CHYM. Het belangrijkste verschil is dat het geen creditcard heeft. Alleen debit.