A minha tese sobre $KLAR é que o BNPL é desvalorizado como "empréstimos de burrito" por aqueles que não entendem o modelo. Mas, na verdade, é o grande (e justo para o consumidor) disruptor da máfia dos cartões de crédito. Se um teto de taxa de juro de 10% for aplicado aos cartões de crédito, pode-se dizer adeus aos cartões de recompensas.

$COIN é particularmente vulnerável aqui, pois está a experienciar um crescimento massivo no seu cartão de crédito de alto interesse que oferece 4% de retorno em compras em Bitcoin. Não será sustentável com um limite de taxa de juro de 10%. Estou em long com $CHYM. A principal distinção é que não tem um cartão de crédito. Apenas débito.