隨著我們為 2024 年的下一次比特幣減半做準備，加密貨幣社群對於去中心化金融（DeFi）如何與比特幣結合，以及比特幣的下一步發展方向等問題展開了激烈討論。許多人預期 DeFi 將在 2024 年對比特幣產生顯著影響，但對於哪些 DeFi 項目會在其中佔據主導地位仍存在爭論。DeFi 代表了從傳統的中心化金融系統向點對點（P2P）導向型金融系統的轉變，並由去中心化的區塊鏈技術支撐。
比特幣在這一轉變中的重要性無可爭議，因其為各種 DeFi 方案提供了穩定且安全的基礎。這些 DeFi 項目致力於透過消除中央集權機構，並提供更具包容性與易於使用的平台，以推動金融空間的民主化，使更多人能夠參與其中，達到真正的金融自由。
比特幣 DeFi 是什麼？以太坊與比特幣在 DeFi 中的應用對比！
比特幣傳統上被認為是安全的數位價值存儲，而自 2021 年 11 月的 Taproot 升級後，比特幣進軍 DeFi 的趨勢變得更加明顯，現在可以在比特幣生態系統內啟動原生的 DeFi 應用程式。在此之前，比特幣在 DeFi 中的參與多透過包裝 BTC（wBTC）至以太坊網絡，讓 BTC 持有者能夠參與以太坊的 DeFi 生態，Taproot 則為比特幣原生 DeFi 的發展奠定了基礎。
DeFi 中的比特幣與以太坊
儘管比特幣的 DeFi 生態系統仍處於早期階段，其發展程度相較以太坊仍有一定差距。為了支援 DeFi 功能，比特幣引入了閃電網路、Liquid Network 等第二層解決方案，這些技術旨在提升交易速度與可擴展性，並為比特幣用戶在 DeFi 應用中提供更大靈活性。相比之下，以太坊作為 DeFi 的基石，透過其區塊鏈技術，促進了複雜的智能合約和去中心化應用程式（DApp）的創建，涵蓋借貸、去中心化交易所等各類金融服務。以太坊的開源特性提升了各 DeFi 協議之間的互通性，而其以太坊虛擬機器（EVM）為這些應用提供了一致且安全的執行環境。
比特幣 DeFi 項目有哪些？9 大比特幣 DeFi 項目介紹！
比特幣 DeFi 項目（一）：Taproot Assets
歷史與使命：Taproot Assets 平台成立於 2019 年，旨在增強比特幣的功能，特別是智慧合約和 Dapps 的功能，自 2023 年主網推出以來不斷發展。
主要功能：提供使用比特幣區塊鏈發行資產的能力，以及非同步接收功能和管理資產的多元功能。
獨特之處：與比特幣的閃電網路整合以實現快速交易，並能夠處理黃金和 UST 等現實世界資產。
比特幣 DeFi 項目（二）：Stacks
歷史與使命：Stacks 成立於 2019 年，致力於使用比特幣實現智慧合約和去中心化應用程式。 2021 年 Stacks 2.0 將發生重大演進。
主要特點：包括用於治理的 STX 代幣、Clarity 智能合約語言和轉移證明 (PoX) 共識機制。
獨特之處：PoX機制透過整合比特幣的安全性，讓用戶獲得比特幣獎勵。
比特幣 DeFi 項目（三）：BitVM
歷史與使命：2023 年，ZeroSync 的 Robert Linus 創建了 BitVM 來增強比特幣的功能，包括類似以太坊的智慧合約，同時保持比特幣原始程式碼的完整性。
主要特點：BitVM 在比特幣上提供圖靈完備的合約，支援鏈外運算和鏈上驗證，並允許將 BTC 橋接到其他區塊鏈網路。
獨特之處：這種方法不涉及修改比特幣的程式碼，而是使用類似以太坊樂觀總結的概念。它也展現了比特幣網路中無需信任的側鏈的潛力。
比特幣 DeFi 項目（四）：SRC-20
歷史與使命：SRC-20 代幣的誕生旨在強化比特幣的功能，借鑒以太坊的 ERC-20 和比特幣的 BRC-20 標準，將比特幣從純粹的價值儲存拓展至代幣化和 NFT 的領域。這一標準允許用戶在比特幣區塊鏈上創建和管理代幣，賦予比特幣網絡新的應用場景。
主要特點：SRC-20 代幣支援比特幣網路上的代幣化，顯著擴展了比特幣的應用範圍。用戶可以將圖像、文字等數據直接嵌入到比特幣交易中，實現多元化的數據存儲。一個顯著的特點是其不變性——一旦鑄造，SRC-20 代幣便永久且不可更改，確保其在區塊鏈上的長期可靠性。
獨特之處：SRC-20 代幣透過數位收藏品和資產代幣的引入，進一步提升了比特幣的實用性。儘管數據儲存在交易輸出中而無法更改，但受成本和區塊空間限制，SRC-20 代幣僅支援小型圖像。其特點與以太坊的 ERC-1155 標準相似，但專為比特幣設計，使其在功能上與其他標準區分開來。
比特幣 DeFi 項目（五）：Ordinals
歷史與使命：2023 年，Casey Rodarmor 創建了 Ordinals，透過整合數位內容（如圖像和文字）到比特幣區塊鏈中，提升了比特幣的應用潛力。此功能的實現得益於 SegWit 和 Taproot 升級，使得 Ordinals 能夠將數據直接嵌入區塊鏈之中，擴展比特幣的應用場景。
主要特點：Ordinals 透過將資料刻在比特幣的最小單位 Satoshi 上來創建獨特的數位資產。與傳統 NFT 不同的是，Ordinals 直接使用比特幣區塊鏈進行資料存儲，無需依賴外部智慧合約，從而增強了數據的不可變性和持久性。
獨特之處：比特幣 Ordinals 的推出引發了關於網路擁塞和資產效用的爭論。這種在區塊鏈上存儲數位藝術的新方式展示了比特幣技術不斷變化的可能性，彰顯了比特幣從價值存儲向多元應用的轉變。
比特幣 DeFi 項目（六）：BRC-20
歷史與使命：BRC-20 代幣由匿名開發者 Domo 於 2023 年 3 月推出，是比特幣生態系統中的一項創新。該標準受以太坊 ERC-20 的啟發，旨在利用 Taproot 升級所提供的增強資料嵌入功能，讓比特幣網路也能創建可替代的代幣。
主要特點：BRC-20 代幣可在比特幣網路上進行創建、部署和轉移。不同於以太坊 ERC-20，BRC-20 使用序數銘文和 JSON 檔案來管理代幣，使其具備基本的代幣功能。
獨特之處：BRC-20 的出現為比特幣引入了全新功能，吸引了大量交易與投機行為，但也帶來了網路擁塞和交易費用上升的隱憂。這一標準標誌著比特幣用途的拓展，讓其在智能合約相關應用中有了更大的發展潛力。
比特幣 DeFi 項目（七）：Badger DAO
歷史與使命：Badger 是一個專注於將比特幣連接至其他區塊鏈（特別是以太坊）的去中心化解決方案平台，旨在推動比特幣在 DeFi 生態中的應用。
主要功能：Badger DAO 的核心功能包括由社群驅動的 Badger Builders，用於協作開發 DeFi 中的比特幣應用。此外，該專案還提供 BADGER 治理代幣，支援去中心化決策；SETT 金庫，用於優化比特幣資產；以及 DIGG，一種與比特幣掛鉤的彈性供應加密貨幣，體現了 Badger DAO 在比特幣和 DeFi 結合方面的創新努力。
獨特之處：Badger DAO 嚴格專注於 DeFi 中與比特幣相關的項目，使其在該領域具備高度針對性和創新性。
比特幣 DeFi 項目（八）：Lightning Network
歷史與使命：閃電網路的誕生旨在提高比特幣的可擴展性和交易速度。透過在比特幣區塊鏈上增加一個獨立層，閃電網路允許更快且成本更低的交易，為比特幣提供了高效的支付解決方案。
主要特點：閃電網路是一項技術，支持在主區塊鏈外進行交易。只有當支付通道關閉時，這些交易才會被記錄到區塊鏈中，從而大幅減少了手續費和確認時間，提供即時且經濟的比特幣傳輸方式。
獨特之處：閃電網路的創新重點在於顯著減少交易時間和手續費，使比特幣更適合日常支付及微交易。這些優勢為比特幣的可擴展性和實用性帶來了突破性進展。
比特幣 DeFi 項目（九）：Liquid Network
歷史與使命：Blockstream 的 Liquid 網路旨在為交易者和交易所提供更快速、更隱私的比特幣交易體驗，同時支持數位資產的發行與管理。
主要特點：Liquid 網路允許用戶進行迅速且保密的比特幣交易，並支持數位資產的發行，例如 Liquid 證券。它的核心功能包括與比特幣掛鉤的行動比特幣（L-BTC）和機密交易，後者用於增強隱私保護。
獨特之處：Liquid 網路的關鍵優勢在於其高速交易、隱私強化的機密交易技術以及對數位資產創建和管理的支持，這些特性為比特幣網路上的金融活動提供了可靠且靈活的基礎設施。
比特幣 DeFi 面臨的困境：3 大挑戰分析
比特幣進入 DeFi 領域在比特幣社群內引發了各種反應，既有支持也有擔憂。以下是比特幣在 DeFi 發展中面臨的主要挑戰。
比特幣 DeFi 挑戰（一）：可擴展性問題
交易成本高：比特幣網路以其強大的安全性聞名，但這也導致交易成本相對較高，特別是在高峰時段。
每秒交易量有限：比特幣每秒能處理的交易量較低，這可能會在交易需求增加時導致網路變慢，不利於其在 DeFi 中的應用。
比特幣 DeFi 挑戰（二）：監管障礙
不確定的法律框架：目前的加密貨幣和 DeFi 監管存在諸多不確定性，這限制了比特幣在 DeFi 領域的成長和採用。
合規問題：國際法對合規性的要求可能限制比特幣 DeFi 計畫的全球影響力，增加了項目的法律挑戰。
比特幣 DeFi 挑戰（三）：智能合約限制
與以太坊不同，比特幣並非設計為支援複雜智能合約，這限制了其在 DeFi 中的靈活性，並需要創新性方法來實現 DeFi 功能。
比特幣 DeFi 挑戰（四）：網路升級
如 Taproot 等網路升級需要達成廣泛共識，這一過程往往緩慢且具有挑戰性，但對於提升比特幣的 DeFi 潛力至關重要。
比特幣 DeFi 的未來展望與潛在解決方案
儘管存在困難，但比特幣在 DeFi 領域的潛力看起來是積極的。像閃電網路等技術可以解決可擴展性問題，進一步的發展可能允許在比特幣網路上使用更複雜的 DeFi 功能。此外，更透明的監管指南和社群主導的項目有助於為比特幣 DeFi 的蓬勃發展創造支持氛圍。儘管這個過程可能具有挑戰性，但比特幣在發明和更廣泛金融可及性方面的潛力仍然是巨大的。
BRC-20 代幣和 Ordinals 等創新已成為比特幣生態系統的關鍵驅動力，特別是在 DeFi 和 NFT 領域。這些技術幫助比特幣變得更容易獲取且更具包容性，其中 Ordinals 更鼓勵用戶以較低的成本創建創意 NFT。此外，BRC-20 代幣標準增強了比特幣與以太坊之間的互連性，支援更具創意的跨鏈應用。透過降低交易成本和簡化用戶體驗，這些發展有助於提升比特幣的價值，並為其在 DeFi 和 NFT 市場中開創新局面。
結語
隨著比特幣預計在 2024 年減半，越來越多的人開始關注比特幣在去中心化金融（DeFi）領域中的發展。雖然 DeFi 生態系統不如以太坊成熟，但比特幣正透過閃電網路和 Liquid 網路等技術取得顯著進展，這些技術不僅增強了交易速度和效率，也為應用場景的多樣性奠定了基礎。然而，高昂的交易成本和合規性挑戰仍然是比特幣網路在 DeFi 領域面臨的主要障礙，而 BRC-20 代幣和 Ordinals 等創新技術則展現了更高的創造力和可訪問性，為突破這些障礙提供了可能性。
儘管面臨眾多挑戰，但比特幣在 DeFi 領域的發展仍具有強大的潛力。包括以上列出的九個項目在內，這些創新正透過解鎖新功能和解決網路瓶頸，逐步推動比特幣在 DeFi 生態中的重要性與日俱增。雖然市場的關注點多集中在比特幣 2024 年的價格走勢，但隨著技術和基礎設施的進一步成熟，社群對比特幣在 DeFi 領域的長期影響力同樣充滿期待。
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