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Tornámos quase impossível para as jovens famílias juntarem-se à classe média na América. Quanto mais poupar dinheiro e construir riqueza.
$2300 por mês para creche. $1800 para a hipoteca de uma casa inicial, mais $700 para impostos sobre a propriedade e seguro. $1000 para o pagamento de um carro, seguro e gasolina. $1000 a $1500 para mantimentos, $2000 para um seguro de saúde básico. $500 para utilidades e um telemóvel.
Some tudo, você está perto de $10k por mês, apenas para necessidades básicas. Depois de pagar impostos federais e estaduais, você precisa de um rendimento bruto de $150k+ por ano.
E isso é apenas para sobreviver. Não inclui poupança para emergências, reforma, despesas médicas (lembre-se, aquele plano de seguro de bronze vem com uma franquia familiar de $10k!), propinas universitárias. Certamente não deixa nada para caridade, melhorias na casa, noites de encontro ou umas férias ocasionais.
$150k. Um número que costumávamos pensar como "ter conseguido", agora é o mínimo necessário para comprar fraldas de marca e um carro que não se desfaça num pequeno acidente.
É de admirar que os jovens estejam a adiar o casamento e a formação de famílias? Por que o centro político está a desmoronar e a Gen Z está a correr para os extremos políticos, tanto à esquerda como à direita?
Estamos surpreendidos que a fraude generalizada em creches em Minnesota seja tão ofensiva para as pessoas? Quando cidadãos americanos que pagam impostos têm que levar para casa um salário de média gestão apenas para manter as luzes acesas?
Estou totalmente a favor de levantar-se pelas próprias botas. A nível individual, é um ótimo conselho—todos temos a responsabilidade de viver dentro dos nossos meios, assumir o controle das nossas vidas e construir as vidas que sonhamos para as nossas famílias. Ninguém mais o fará por nós, nem devemos esperar que o façam.
Mas, a nível social, se não tornarmos acessível para as pessoas—especialmente os jovens—levar vidas decentes, simplesmente não vamos conseguir.
E não tenho certeza se merecemos fazê-lo.

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