l'intern vient de remarquer quelque chose. Les annonces de point de rupture de @kamino se sont orientées vers des cas d'utilisation institutionnels, donc si vous n'êtes pas plongé dans le defi, il pourrait ne pas être évident au premier abord à quel point cela est important pour kamino et @solana. Voici chaque produit à venir sur kamino, expliqué en termes simples : 1. Taux Fixe En ce moment, lorsque vous empruntez des usdc, le taux change constamment en fonction de l'utilisation, il pourrait être de 5 % apy aujourd'hui et de 8 % demain. Le taux fixe vous permet d'emprunter des usdc à un taux qui ne change pas. Par exemple, vous pouvez emprunter à 6 % apy verrouillé pour les 1 à 3 mois suivants. Tout le reste fonctionne de la même manière qu'aujourd'hui, même ltv, mêmes règles de liquidation, mêmes actifs de garantie. La seule différence est qu'au lieu d'un taux flottant, votre taux d'emprunt est fixe pour une période déterminée. Lorsque la période fixe se termine, votre prêt soit se transforme en un nouveau taux fixe, soit revient au taux usdc flottant normal si la liquidité fixe n'est pas disponible. Coût du capital prévisible. Optimiste, non ? 2. Intentions d'Emprunt Aujourd'hui dans le defi, les emprunteurs doivent principalement accepter le taux que le marché leur propose, mais les intentions d'emprunt permettent aux emprunteurs de dire ce qu'ils veulent à la place. Vous pourrez publier une demande on-chain avec votre garantie, le montant à emprunter, le taux souhaité et la durée du prêt, et les prêteurs pourraient choisir de l'accepter si les conditions ont du sens. Par exemple, vous pourriez dire : je veux emprunter 50 millions de usdc en utilisant 100 millions de sol comme garantie pour 1 mois à 10 % apy, et un autre utilisateur pourrait l'accepter. Au lieu d'une formule choisissant le taux, les emprunteurs et les prêteurs se rencontrent au milieu. 3. Garantie Hors-Chaîne ...