Der Praktikant hat gerade etwas bemerkt. Die Breakpoint-Ankündigungen von @kamino tendieren zu institutionellen Anwendungsfällen, daher könnte es für diejenigen, die nicht tief im DeFi-Bereich sind, zunächst nicht offensichtlich sein, wie groß das für Kamino und @solana ist. Hier sind alle Produkte, die zu Kamino kommen, einfach erklärt: 1. Festzins Im Moment ändert sich der Zinssatz, wenn Sie USDC leihen, ständig basierend auf der Auslastung. Er könnte heute 5 % APY und morgen 8 % betragen. Der Festzins ermöglicht es Ihnen, USDC zu einem Zinssatz zu leihen, der sich nicht ändert. Zum Beispiel können Sie zu 6 % APY leihen, die für die nächsten 1 bis 3 Monate festgelegt sind. Alles andere funktioniert wie heute, derselbe LTV, dieselben Liquidationsregeln, dieselben Sicherheiten. Der einzige Unterschied besteht darin, dass Ihr Zinssatz für einen festgelegten Zeitraum festgelegt ist, anstatt variabel zu sein. Wenn die feste Laufzeit endet, wird Ihr Darlehen entweder in einen neuen Festzins umgewandelt oder kehrt zum normalen variablen USDC-Zinssatz zurück, wenn keine feste Liquidität verfügbar ist. Vorhersehbare Kapitalkosten. Bullish, oder? 2. Kreditabsichten Heute müssen Kreditnehmer im DeFi-Bereich meist den Zinssatz akzeptieren, den der Markt ihnen gibt, aber Kreditabsichten ermöglichen es den Kreditnehmern, stattdessen zu sagen, was sie wollen. Sie werden in der Lage sein, eine On-Chain-Anfrage mit Ihrer Sicherheit, dem Kreditbetrag, dem gewünschten Zinssatz und der Laufzeit zu posten, und Kreditgeber könnten sich entscheiden, diese zu erfüllen, wenn die Bedingungen sinnvoll sind. Zum Beispiel könnten Sie sagen: Ich möchte 50 Millionen USDC leihen, indem ich 100 Millionen SOL als Sicherheit für 1 Monat zu 10 % APY verwende, und ein anderer Benutzer könnte dies erfüllen. Anstatt dass eine Formel den Zinssatz festlegt, treffen sich Kreditnehmer und Kreditgeber in der Mitte. 3. Off-Chain-Sicherheiten ...