"Rico demais para Amex Plat e pobre demais para Amex Preto" é real. O banco privado do JP Morgan exige no mínimo 10 milhões de dólares. O Citi quer 10 milhões de dólares líquidos e 25 milhões de dólares com patrimônio líquido. A UBS vai falar com você por $2 milhões. Abaixo disso? Você tem um robo-advisor e um chatbot de atendimento ao cliente. A grande riqueza (de 500 mil a 5 milhões de dólares) detém mais de 55 trilhões de dólares em riqueza globalmente. Isso é o dobro do que o patrimônio ultra-alto tem. A própria pesquisa do Citi admite que eles são "desatendidos em termos dos produtos financeiros aos quais têm acesso." Criei a frase brincando, mas quanto mais converso com os usuários, mais percebo que esse é um segmento realmente pouco atendido que está bem na nossa frente. O Perena oferece às pessoas acesso a alternativas sem mínimo, sem lockups, e isso por si só supera os bancos privados existentes.