"Te rijk voor Amex Plat en te arm voor Amex Black" is echt. De private bank van JP Morgan vereist een minimum van $10M. Citi wil $10M liquide en $25M netto waarde. UBS praat met je bij $2M. Daaronder? Je krijgt een robo-adviseur en een klantenservice chatbot. De massa affluent ($500K tot $5M) houdt wereldwijd meer dan $55 triljoen aan rijkdom vast. Dat is het dubbele van wat de ultra-high-net-worth bezit. Citi's eigen onderzoek geeft toe dat ze "onderbediend zijn wat betreft de financiële producten waartoe ze toegang hebben." Ik kwam met de frase als grap, maar hoe meer ik met gebruikers praat, hoe meer ik besef dat dit een echt onderbediende segment is dat recht voor ons ligt. Perena geeft mensen toegang tot alternatieven zonder minimum, zonder lockups, en dat alleen al overtreft bestaande private banken.