Oszustwa podszywające się pod kryptowaluty: jak wykryć i uniknąć fraudu

Wraz ze wzrostem popularności kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum, wzrasta również poziom zaawansowania oszustw wykorzystujących niedoświadczonych traderów. Oszuści mogą podszywać się pod zaufane podmioty lub wpływowe osoby ze świata kryptowalut, aby nakłonić innych do wysłania im kryptowaluty lub ujawnienia poufnych informacji.

Osoby podające się za przedstawicieli obsługi klienta popularnych giełd kryptowalutowych, organów państwowych lub znane osobistości promujące rzekomo lukratywne projekty krypto mogą wprowadzać w błąd. Ci oszuści wykorzystują różne metody komunikacji, takie jak media społecznościowe, wiadomości e-mail i połączenia telefoniczne, aby dotrzeć do potencjalnych ofiar. Ponadto stosują różne techniki, takie jak obiecywanie wysokich zysków lub straszenie konsekwencjami prawnymi, aby wymusić szybką płatność w krypto.

W tym artykule dokładniej przyjrzymy się najpopularniejszym obecnie formom oszustw związanych z podszywaniem się oraz przedstawimy sposoby ochrony siebie i swoich zasobów cyfrowych.

TL;DR

• Oszustwa rosną wraz z popularnością kryptowalut: w miarę jak Bitcoin i Ethereum zyskują na popularności, pojawia się coraz więcej oszustw wymierzonych w inwestorów, takich jak podszywanie się pod zaufane osoby ze świata krypto.

• Metody podszywania: oszuści udają przedstawicieli obsługi klienta z giełd kryptowalutowych, urzędników państwowych, znane osobistości i inne wpływowe osoby lub podmioty. Używają mediów społecznościowych, wiadomości e-mail i rozmów telefonicznych, aby oszukać ludzi i wyłudzić kryptowaluty lub prywatne dane.

• Złudne obietnice i presja: tego typu oszustwa często wykorzystują wizję dużych zysków lub straszą konsekwencjami prawnymi, aby zmusić ofiary do natychmiastowych płatności w kryptowalutach.

• Promocje kryptowalut przez celebrytów: zachowaj ostrożność wobec rekomendacji gwiazd. Niektóre mogą być legalne, jednak inne mogą być częścią oszukańczych schematów, co pokazały incydenty z udziałem znanych osobistości, takich jak Kim Kardashian i Floyd Mayweather.

• Podszywanie się pod instytucje rządowe i finansowe: uważaj na osoby podające się za przedstawicieli rządu lub banków, które proszą o płatności w kryptowalutach. Takie prośby to zawsze oszustwa, ponieważ prawdziwe organizacje nigdy nie żądają płatności w kryptowalutach.

Czy to poparcie przez celebrytę jest prawdziwe?

Dla handlujących kryptowalutami niezwykle istotne jest rozróżnianie między prawdziwymi a fałszywymi rekomendacjami celebrytów, ponieważ często mogą one wprowadzać w błąd. Podczas gdy niektóre znane osobistości, takie jak Paris Hilton i Reese Witherspoon, wykazały szczere zainteresowanie aktywami cyfrowymi, inne wplątały się w spory wokół nich.

Na przykład, promocja EthereumMax przez Kim Kardashian doprowadziła do pozwu dotyczącego rzekomych schematów zarobkowych, podczas gdy były bokser Floyd Mayweather stanął przed sądem za reklamowanie tej samej kryptowaluty. Wyzwaniem jest odróżnienie autentycznych rekomendacji od tych, które wynikają z korzyści finansowych lub oszukańczych pobudek. SEC dostrzegła ten schemat i podkreśliła znaczenie zachowania ostrożności wobec projektów kryptowalutowych wspieranych przez celebrytów.

Ostrzeżono traderów, aby dokładnie zbadali motywy stojące za tymi rekomendacjami, ponieważ brak ujawnienia wynagrodzenia za promowanie produktu może zostać uznany za niezgodny z prawem.

Podczas oceny współpracy z celebrytą weź pod uwagę poniższe kwestie.

• Sprawdź zaangażowanie celebryty: prawdziwe zainteresowanie lub zrozumienie kryptowalut może wskazywać na autentyczne poparcie.

• Szukaj ujawnionych informacji: rzetelne rekomendacje muszą jasno przedstawiać wszystkie korzyści finansowe lub powiązania.

• Sprawdź legalność kryptowaluty: zbadaj polecaną kryptowalutę, aby upewnić się, że nie jest częścią projektu pump-and-dump.

Mimo że poparcie celebrytów może zwiększyć rozpoznawalność kryptowalut, nie powinno być głównym czynnikiem przy podejmowaniu decyzji o zainwestowaniu swoich środków. Ważne jest, aby dokładnie zbadać i zrozumieć potencjalne ryzyka przed podjęciem jakichkolwiek decyzji związanych z kryptowalutami.

Czy rząd naprawdę prosi o płatności w kryptowalutach?

Niektórzy oszuści podszywają się pod agencje rządowe i żądają natychmiastowych płatności w kryptowalutach. To często gra na czynniku strachu, gdy potężny podmiot stawia żądania, co może prowadzić do impulsywnej decyzji o przekazaniu swoich kryptowalut. FTC przestrzega przed oszustami podającymi się za przedstawicieli rządowych i żądającymi płatności w kryptowalutach, co jest wysoce nietypowe.

Według FTC, każda prośba o płatność w kryptowalucie, czy to z tytułu podatków, kar czy „ochrony” środków, jest oszustwem. Legalne instytucje rządowe ani przedsiębiorstwa nigdy nie wymagają płatności w kryptowalutach. Przestępcy mogą podszywać się pod przedstawicieli różnych agencji rządowych lub organów ścigania, wykorzystując kody QR i nakłaniając ofiary do wysyłania pieniędzy przez bankomaty kryptowalutowe.

Mogą twierdzić, że masz zaległe podatki lub grzywny i zmusić cię do szybkich płatności w kryptowalucie. Pamiętaj, że instytucje rządowe nie prowadzą transakcji finansowych z wykorzystaniem kryptowalut.

Aby chronić się przed tymi i innymi oszustwami, FTC zaleca:

• Zachowaj ostrożność przy otrzymywaniu nieoczekiwanej korespondencji, szczególnie z nieznanych źródeł, dotyczącej płatności w kryptowalutach.

• Stanowczo odradza się łączenie randek internetowych z rekomendacjami inwestycyjnymi, szczególnie w zakresie transakcji kryptowalutowych.

• Potwierdź każde żądanie płatności w kryptowalutach, kontaktując się z rzekomym nadawcą przez alternatywny kanał komunikacji.

Czy te prośby z instytucji finansowych są prawdziwe?

W miarę jak oszukańcze taktyki stają się coraz bardziej wyrafinowane, kluczowa jest również czujność wobec oszustów podszywających się pod instytucje finansowe. Kluczowe pytanie powinno się nasunąć: „Dlaczego instytucje finansowe proszą o płatności w kryptowalutach?”.

Nie jest niczym niezwykłym, że oszuści podszywają się pod instytucje finansowe. Ci oszuści tworzą wyrafinowane przekręty, często wykorzystując wiadomości e-mail lub komunikaty, które wydają się pochodzić od renomowanych instytucji finansowych, aby wyłudzić płatności lub inwestycje w kryptowaluty.

FTC oraz specjaliści ds. cyberbezpieczeństwa ostrzegają, że takie prośby często mają charakter oszukańczy. Oto kroki do weryfikacji autentyczności takich próśb:

• Sprawdź źródło: przyjrzyj się dokładnie adresowi e-mail lub danym kontaktowym. Oszuści często posługują się adresami bardzo zbliżonymi do oficjalnych, ale z niewielkimi różnicami.

• Skontaktuj się bezpośrednio z instytucją: jeśli otrzymasz prośbę o wykonanie transakcji kryptowalutowej, skontaktuj się z bankiem lub instytucją finansową przez ich oficjalne kanały komunikacji. Używaj wyłącznie danych kontaktowych dostępnych na oficjalnej stronie internetowej, a nie tych z podejrzanej wiadomości.

• Zachowaj ostrożność wobec presji czasu: oszuści często kreują poczucie pilności, by ominąć Twoje racjonalne myślenie. Prawdziw instytucja finansowa nie będzie wywierać na Tobie presji, żeby w pośpiechu dokonywać transakcji kryptowalutowych.

• Zwracaj uwagę na znaki ostrzegawcze: błędy językowe, niechciane oferty i podejrzane propozycje to typowe oznaki oszustwa.

• Korzystaj z bezpiecznych stron: przed podaniem jakichkolwiek danych osobowych upewnij się, że strona jest bezpieczna – sprawdź, czy adres URL zaczyna się od „https://” i czy wyświetla się symbol kłódki.

• Bądź na bieżąco: poznaj najnowsze metody stosowane przez oszustów. Strona internetowa Federalnej Komisji Handlu (FTC) to nieocenione źródło aktualnych schematów oszustw finansowych.

Warto pamiętać, że transakcje kryptowalutowe są w większości nieodwracalne. Odzyskanie kryptoaktywów po ich przesłaniu może być niezwykle trudne. Ta niezmienna cecha sprawia, że oszuści często preferują kryptowaluty względem innych wartościowych aktywów.

Zachowaj szczególną ostrożność i staranność podczas obsługi zleceń transakcji kryptowalutowych pochodzących od instytucji finansowych. Zawsze weryfikuj legalność zlecenia poprzez oficjalne kanały i miej na uwadze typowe taktyki stosowane przez oszustów.

Czy to wsparcie techniczne jest prawdziwe?

Poruszanie się w świecie kryptowalut może być trudne, szczególnie w obliczu rzekomych próśb o pomoc techniczną. Kluczowe pytanie podczas korzystania z aplikacji takich jak Telegram czy Discord brzmi: „czy prośby o pomoc techniczną pochodzą z wiarygodnego źródła?”. Weryfikacja autentyczności zgłoszeń do pomocy technicznej związanych z kryptowalutami to pierwszy krok w unikaniu oszustw.

Wraz ze wzrostem popularności kryptowalut, oszustwa związane z pomocą techniczną również ewoluowały. Oszuści często podszywają się pod zaufanych pracowników pomocy technicznej, twierdząc, że pomagają rozwiązać nieistniejący problem lub wymyślając go, a następnie żądając płatności w kryptowalucie.

FTC oraz specjaliści ds. cyberbezpieczeństwa ostrzegają przed rosnącą częstotliwością występowania tych zaawansowanych oszustw. Aby zweryfikować autentyczność zgłoszeń do pomocy technicznej związanych z kryptowalutami, weź pod uwagę następujące kroki:

• Oficjalne kanały kontaktu: wiarygodne firmy zapewniają rzeczywiste wsparcie techniczne i nie żądają płatności w kryptowalutach jako pierwszego rozwiązania. W przypadku otrzymania niezamówionej oferty wsparcia technicznego skontaktuj się z firmą bezpośrednio przez jej oficjalne kanały obsługi klienta.

• Metody płatności: zachowaj ostrożność, jeśli rzekomy pracownik pomocy technicznej prosi o płatność w kryptowalucie. Tradycyjni dostawcy pomocy technicznej zwykle nie akceptują kryptowalut, ponieważ transakcji nie można cofnąć ani wyśledzić.

• Presja i pośpiech: oszuści często tworzą poczucie pilności lub wywierają nacisk, żeby zmusić do natychmiastowego działania. Prawdziwe wsparcie techniczne daje czas do namysłu i nie wywiera presji na szybkie dokonywanie płatności.

• Analiza i weryfikacja: sprawdź w Internecie serwis pomocy technicznej. Sprawdź recenzje lub skargi, które mogą wskazywać na oszustwo. Dodatkowo sprawdź zgodność podanych numerów telefonów i adresów e-mail z tymi, które widnieją na oficjalnej stronie internetowej firmy.

• Brak zdalnego dostępu: zachowaj ostrożność, gdy pomoc techniczna prosi o zdalny dostęp do Twojego urządzenia i proponuje płatność cyfrową walutą. Udostępnianie zdalnego dostępu może narazić Twoje dane osobowe i finansowe na niebezpieczeństwo.

• Świadomość taktyk oszustw: zapoznaj się z powszechnymi taktykami stosowanymi przez oszustów, regularnie prowadząc własne badania i śledząc zaufane źródła informacji o kryptowalutach.

Czy ta giełda kryptowalut jest wiarygodna?

Niezależnie od tego, czy są scentralizowane czy zdecentralizowane, giełdy kryptowalut należą do najpopularniejszych platform związanych z kryptowalutami, z którymi możesz mieć do czynienia. To również czyni ich celem oszustw poprzez podszywanie się.

Niewiarygodne strony internetowe mogą imitować znane giełdy, kusząc traderów perspektywą wysokich zysków lub niższych opłat. Aby uniknąć oszustwa w ramach takich schematów, kluczowa jest umiejętność rozpoznania prawdziwej giełdy kryptowalut.

Oto kluczowe czynniki do rozważenia:

• Autentyczność strony: sprawdź zielony znacznik „https” na pasku adresu witryny giełdy. Oszuści zazwyczaj nie zabezpieczają swoich fałszywych stron weryfikacją „https”. Aby uniknąć fałszywych stron, wpisz adres URL giełdy ręcznie lub skorzystaj z zakładek.

• Środki bezpieczeństwa: zaufana platforma zazwyczaj kładzie nacisk na bezpieczeństwo użytkowników i wdraża uwierzytelnianie dwuskładnikowe, wysyła powiadomienia SMS lub e-mail w przypadku podejrzanej aktywności oraz zapewnia przechowywanie większości aktywów w zimnym portfelu. Te metody chronią przed nieuprawnionym dostępem i zagrożeniami internetowymi.

• Analiza reputacji: zbadaj historię problemów giełdy. Sprawdź wcześniejsze naruszenia bezpieczeństwa i reakcję giełdy, takie jak wypłacanie odszkodowań poszkodowanym użytkownikom oraz wzmacnianie środków bezpieczeństwa. Opinie użytkowników oraz platformy internetowe, takie jak Reddit, mogą dostarczyć cennych spostrzeżeń na temat pozycji giełdy.

• Proces weryfikacji: aby zapobiec praniu pieniędzy i innym nielegalnym działaniom, legalne giełdy stosują rygorystyczne procedury weryfikacji tożsamości. Może to wymagać przesłania dokumentu tożsamości wydanego przez rząd oraz ujawnienia danych osobowych.

• Przejrzystość i obsługa klienta: uczciwe giełdy otwarcie i bezpośrednio informują o swoich procesach, takich jak struktura własnościowa, lokalizacja oraz pobierane opłaty. Zapewniają także szybką i pomocną obsługę klientów. Uważaj na giełdy, które nie podają szczegółów o swoim zespole i procedurach.

• Wolumen obrotu i płynność: wiarygodne giełdy często charakteryzują się wysokim wolumenem obrotu i płynnością, co świadczy o dużej bazie użytkowników i aktywnym handlu. Zachowaj ostrożność wobec platform o niskiej aktywności użytkowników i małym wolumenie obrotu.

Rozważając uważnie te czynniki, możesz zabezpieczyć swoje kryptowaluty i uniknąć padnięcia ofiarą nieuczciwych giełd. Konieczne jest dokładne zbadanie i zachowanie ostrożności przed zawarciem jakichkolwiek umów z konkretną platformą.

Czy te oferty ICO są prawdziwe?

Niektóre ICO (pierwsze oferty kryptowalut) wzbudzają ogromne zainteresowanie w kręgach krypto, gdzie traderzy spieszą się, by zaangażować się i zainwestować środki w projekt, w który wierzą. Ta popularność — oraz potencjał wzrostu portfela — sprawiają, że ICO stają się kolejnym celem dla oszustów chcących wykorzystać duże zainteresowanie wśród użytkowników kryptowalut. Niektórzy oszuści tworzą fałszywe ICO, aby wyłudzić środki, obiecując aktywa w zamian, po czym znikają z tymi samymi środkami.

Handlarze muszą zatem podjąć odpowiednie kroki, aby odróżnić prawdziwe ICO od fałszywych, ponieważ nie wszystkie są legalne.

Oto kluczowe czynniki, które warto wziąć pod uwagę przy ocenie ICO:

Przeanalizuj białą księgę i mapę drogową

Biała księga ICO służy jako szczegółowy plan, zapewniając wgląd w cele, technologię i strategię realizacji.Kompleksowa ocena powinna obejmować przegląd elementów technicznych, praktyczność celów projektu oraz wiarygodność i przejrzystość przedstawionych informacji.

Wiarygodność ICO można również ocenić na podstawie jego strategicznych partnerstw i zaangażowania w społeczność.

Zespół i reputacja

Sprawdź zespół stojący za ICO.Ich doświadczenie, historia i wcześniejsze projekty mogą dostarczyć informacji o ich kompetencjach i wiarygodności.Negatywne wiadomości lub kontrowersje związane z członkami zespołu powinny wzbudzić niepokój.

Szczegóły dystrybucji i sprzedaży tokenów

Przeanalizuj sposób alokacji i dystrybucji tokenów pomiędzy interesariuszami. Sprawdź okresy blokady tokenów posiadanych przez członków zespołu, aby upewnić się co do ich długoterminowego zaangażowania. Siła użyteczności tokena w ekosystemie projektu to również kluczowy aspekt do rozważenia.

Zaangażowanie społeczności i mediów

Silna społeczność i pozytywny wydźwięk w mediach to oznaki zdrowego ICO. Oceń wielkość i poziom aktywności społeczności na platformach takich jak Telegram, Twitter i Reddit. Relacje medialne i wsparcie influencerów mogą uwiarygodnić projekt.

Inwestycje venture capital i etap projektu

Sprawdź, czy renomowani inwestorzy venture capital zainwestowali w ICO – może to świadczyć o wiarygodności projektu.Zrozumienie obecnego etapu projektu jest również kluczowe w ocenie jego postępów i potencjału do zrównoważonego sukcesu.

Transparentność operacyjna

Podczas analizy działalności ICO sprawdź, czy zachowana jest przejrzystość, w tym przestrzeganie wymogów prawnych i regulacyjnych.Należy wziąć pod uwagę jurysdykcje i przepisy prawne regulujące ICO.

Potencjał rynkowy

Oceń problemy, które ICO zamierza rozwiązać i przeanalizuj wykonalność proponowanego rozwiązania. Wielkość i potencjał wzrostu rynku docelowego to kluczowe elementy w przewidywaniu prawdopodobnego sukcesu ICO.

Przykłady oszustw przez podszywanie się

Teraz, po omówieniu sposobów, w jakie oszuści próbują wyłudzać pieniądze poprzez podszywanie się pod inne osoby, przyjrzyjmy się przykładom z życia, które pomogą wykryć oszustwo, zanim staniesz się jego ofiarą. Poniżej znajdują się przykłady oszustów podszywających się pod członków zespołu i partnerów OKX, wykorzystujących sfałszowane dokumenty z naszym logo.

Przypadek 1: podszywanie się pod zespół rozliczeniowy OKX

W tym przykładzie użytkownik otrzymał e-mail z informacją o konieczności zwiększenia limitu transakcji z powodu niewystarczających środków na koncie.Użytkownik rzekomo musiał wpłacić 5000 GBP, aby wykazać „przepływ środków” w swoim portfelu OKX, a środki miały zostać ostatecznie zwrócone.Użytkownik wpłacił środki, ale ich nie odzyskał, padając ofiarą oszustwa.

Przypadek 2: podszywanie się pod przedstawiciela OKX

W tym przypadku użytkownik zgłosił, że był zaangażowany we współpracę z firmą tradingową spoza OKX, która niedawno zmieniła swój adres domeny — co może być sygnałem ostrzegawczym wskazującym na oszustwo. Po próbie wypłaty 8500 GBP z użytkownikiem skontaktowała się osoba podająca się za przedstawiciela OKX, która zażądała 20 000 GBP na dokończenie weryfikacji przed zwolnieniem środków. Następnie użytkownika poinformowano, że 27 807 GBP jest zablokowane w blockchainie z powodu zmiany nazwy firmy i wymagana jest dodatkowa wpłata w wysokości 27 807 GBP, aby je odblokować. Po zbadaniu sprawy użytkownik zorientował się, że prawdopodobnie ma do czynienia z oszustwem i nie wykonał ostatecznej wpłaty.

Przypadek 3: podszywanie się pod partnera serwisowego OKX

W tym przykładzie użytkownik został skontaktowany przez firmę, która twierdziła, że jest powiązana z usługami kopania kryptowalut OKX. W wiadomościach twierdzono, że oczekująca płatność odblokuje konto użytkownika. Użytkownik otrzymał wiadomość e-mail ze zrzutami ekranu swojego portfela, co uwiarygodniło oszustwo. Mimo że wysłane wiadomości e-mail zawierały branding OKX, adres nadawcy pochodził z serwisu Gmail – co jest częstym sygnałem trwającego oszustwa.

Końcowe uwagi

Chroń się przed takimi oszustwami – dokładnie sprawdzaj każdą interesującą okazję.Polega to na weryfikowaniu wiarygodności wiadomości, zachowaniu sceptycyzmu wobec nieoczekiwanych propozycji i znajomości typowych strategii oszustów.

Pamiętaj: legalne organizacje, takie jak agencje rządowe czy instytucje finansowe, nigdy nie wymagają płatności w kryptowalutach. Masz pełną kontrolę nad każdym działaniem, więc nie daj się zmusić do angażowania środków, jeśli nie czujesz się z tym komfortowo.