Kryptoměnové podvody s vydáváním se za někoho jiného: jak rozpoznat podvod a vyhnout se mu

Vzhledem k tomu, že popularita kryptoměn jako např Bitcoin a Ethereum roste, roste i sofistikovanost kryptoměnových podvodů, které zneužívají nic netušící obchodníky. V rámci těchto podvodů se mohou podvodníci vydávat za důvěryhodné subjekty nebo vlivné osobnosti v oblasti kryptoměn, aby oklamali oběti a přiměli je k zaslání kryptoměny nebo k prozrazení citlivých informací.

Osoby, které se vydávají za zástupce oddělení služeb zákazníkům populárních kryptoměnových burz, vládních úřadů nebo známých osobností propagují zdánlivě lukrativní kryptoměnové projekty, mohou lidi podvádět. Tyto zlomyslné subjekty využívají různé způsoby komunikace, jako jsou sociální sítě, elektronická pošta a telefonáty, aby se zaměřili na potenciální oběti. Kromě toho využívají různé techniky, jako je slibování vysokých výnosů nebo využívání právních důsledků, aby si vyžádali rychlou platbu v kryptoměně.

V tomto článku se podrobněji seznámíme s nejrozšířenějšími formami podvodů s vydáváním se za někoho jiného a uvedeme si některé způsoby, jak můžete chránit sebe a svá digitální aktiva.

TL;DR

• Počty podvodů rostou spolu s oblibou kryptoměn: S rostoucí popularitou Bitcoinu a Etherea se stále častěji objevují podvody zaměřené na obchodníky, kteří se například vydávají za důvěryhodné osobnosti ze světa kryptoměn.

• Taktika vydávání se za někoho jiného: Podvodníci se vydávají za zástupce oddělení služeb zákazníkům kryptoměnových burz, vládní úředníky, známé osobnosti a další vlivné osoby nebo subjekty. Využívají sociální sítě, e-maily a telefonní hovory, aby lidi přiměli poslat kryptoměnu nebo sdílet soukromé údaje.

• Sliby nátlak: Tyto podvodné aktivity často využívají lákadla vysokých zisků nebo strachu z právních následků, aby přiměly oběti k okamžitým platbám v kryptoměnách.

• Propagace ze strany celebrit: Dávejte si pozor na propagační akce celebrit v oblasti kryptoměn. Některé z nich mohou být legitimní, ale jiné mohou být součástí podvodů, jak ukazují případy, které se týkají známých osobností, jako jsou Kim Kardashian a Floyd Mayweather.

• Vydávání se za státní a finanční instituce: Dávejte si pozor na lidi, kteří se vydávají za zástupce vlády nebo bank a žádají o kryptoměnové platby. Tyto žádosti jsou vždy podvody, protože skutečné organizace platby v kryptoměnách nepožadují.

Je tato propagace ze strany celebrit skutečná?

Pro obchodníky s kryptoměnami je nesmírně užitečné umět rozlišovat mezi skutečnými a falešnými doporučeními celebrit, protože ta mohou být často klamavá. Zatímco některé slavné osobnosti, jako například Paris Hilton a Reese Witherspoon, projevily o digitální aktiva upřímný zájem, jiné se zapletly do sporů kolem nich.

Například Kim Kardashian, která propagovala EthereumMax skončila před soudem kvůli žalobě, v níž se tvrdí, že se jedná o výdělečné schéma, zatímco bývalý boxer Floyd Mayweather čelil žalobě za propagaci stejné kryptoměny. Problém spočívá v tom, že je třeba rozeznat autentická potvrzení od těch, která jsou vedena finančními pobídkami nebo podvodnými motivy. Komise pro cenné papíry a burzy uznala tento vzorec a zdůraznila, že je důležité mít se na pozoru před kryptoměnovými projekty podporovanými celebritami.

Obchodníci byli varováni, aby pečlivě prověřili motivy těchto doporučení, protože neuvedení jakékoli odměny za propagaci produktu by mohlo být považováno za nezákonné.

Při hodnocení propagace známé osobnosti zvažte následující.

• Zjistěte, jak se celebrita angažuje: Skutečný zájem o kryptoměny nebo jejich pochopení může znamenat skutečnou propagaci.

• Hledejte informace: V čestných doporučeních musí být jasně uvedeny všechny peněžní výhody nebo vazby.

• Ověřte legitimitu kryptoměny: Prozkoumejte podporovanou kryptoměnu, abyste se ujistili, že není součástí pump-and-dump podvodu.

Ačkoli podpora známých osobností může zvýšit povědomí o kryptoměnách, neměla by být hlavním faktorem při rozhodování, zda se rozhodnete investovat své prostředky. Je důležité, abyste před jakýmkoli rozhodnutím ohledně kryptoměn důkladně prozkoumali a pochopili potenciální rizika.

Opravdu vláda požaduje platby v kryptoměnách?

Někteří podvodníci se vydávají za vládní úřady a požadují okamžité platby v kryptoměnách. Často je to proto, aby se využil faktor strachu z toho, že mocný subjekt vznáší požadavky, což může vést k impulzivnímu rozhodnutí odeslat své krypto. FTC varovala před podvodníky, kteří se vydávají za zástupce vlády a žádají o platbu v kryptoměně, což je velmi neobvyklé.

Podle FTC je podvodem každá žádost o platbu v kryptoměně, ať už jde o daně, pokuty nebo „ochranu“ finančních prostředků. Legitimní vládní úřady nebo podniky nikdy nebudou vyžadovat platbu v kryptoměně. Zločinci se mohou vydávat za zástupce různých vládních úřadů nebo orgánů činných v trestním řízení, používat QR kódy a instruovat cíle, aby k posílání peněz použili bankomaty na kryptoměny.

Mohli by tvrdit, že máte nedoplatky na daních nebo pokutách, a donutit vás k okamžité platbě v kryptoměně. Je nutné si uvědomit, že státní instituce nepodporují finanční transakce s kryptoměnami.

Na ochranu před těmito a dalšími podvodnými aktivitami FTC doporučuje:

• Buďte obezřetní, pokud obdržíte neočekávanou komunikaci, zejména z neznámých zdrojů, požadující platby v kryptoměnách.

• Důrazně doporučujeme vyhnout se kombinaci online seznamování s investičními doporučeními, zejména pokud jde o transakce s kryptoměnami.

• Ověřte si každý požadavek na platbu v kryptoměně tak, že kontaktujete údajného původce prostřednictvím alternativního komunikačního prostředku.

Jsou žádosti těchto finančních institucí skutečné?

Vzhledem k tomu, že podvodné taktiky jsou stále sofistikovanější, je také nutné dávat pozor na možnost, že se podvodníci vydávají za finanční instituce. Na mysli by měla vyvstat klíčová otázka: „Proč finanční instituce žádají platby v kryptoměně?“

Podvodníci se nezřídka vydávají za finanční organizace. Tito podvodníci vytváří propracované podvody a často používají e-maily nebo zprávy, které zdánlivě pocházejí od renomovaných finančních institucí, aby požadovali platby v kryptoměnách nebo investice.

FTC a odborníci na kybernetickou bezpečnost varují, že tyto žádosti jsou často klamavé. Zde jsou uvedeny kroky k ověření pravosti takových žádostí:

• Zkontrolujte zdroj: Pozorně si prohlédněte e-mailovou adresu nebo kontaktní údaje. Podvodníci často používají adresy, které se velmi podobají těm oficiálním, ale jsou v nich drobné rozdíly.

• Kontaktujte přímo instituci: Pokud jste požádáni o provedení kryptoměnové transakce, kontaktujte banku nebo finanční instituci prostřednictvím oficiálních kanálů. Ujistěte se, že používáte kontaktní údaje uvedené na jejich skutečných webových stránkách, nikoliv údaje uvedené v pochybné komunikaci.

• Dávejte si pozor na naléhavost: Podvodníci často budí pocit naléhavosti, aby se pokusili obejít vaše racionální uvažování. Legitimní finanční instituce na vás nebude tlačit, abyste se do kryptoměnových transakcí zapojili ukvapeně.

• Hledejte varovná znamení: Častými příznaky podvodu jsou gramatické chyby, nevyžádané výzvy a nabídky, které vypadají pochybně.

• Používejte zabezpečené webové stránky: Před poskytnutím osobních údajů se ujistěte, že je webová stránka bezpečná, a zkontrolujte, zda součástí URL adresy je „https://“ a symbol visacího zámku.

• Buďte informovaní: Seznamte se s nejnovějšími metodami, které podvodníci používají. Webové stránky Federální obchodní komise jsou neocenitelným zdrojem informací o aktuálních vzorcích peněžních podvodů.

Je dobré mít na paměti, že transakce s kryptoměnami jsou většinou trvalé. Navrácení kryptoaktiv po jejich převodu může být velmi obtížné. Tato neměnnost je důvodem, proč podvodníci často dávají přednost kryptoměnám před jinými cennými aktivy.

Je také důležité být obezřetný a pečlivý při vyřizování žádostí o kryptoměnové transakce od finančních institucí. Vždy si ověřte oprávněnost žádosti oficiální cestou a mějte na paměti taktiky, které podvodníci běžně používají.

Je tato technická podpora skutečná?

Orientovat se ve světě kryptoměn může být náročné, zejména když se setkáte s údajnými nabídkami technické pomoci. Zásadní otázkou při používání aplikací, jako je Telegram nebo Discord, je: „Pochází tyto nabídky technické podpory z legitimního zdroje?“ Určení pravosti nabídek technické podpory zahrnujících kryptoměny je prvním krokem k tomu, abyste se nestali obětí podvodů.

S rostoucí popularitou kryptoměn se přizpůsobily i podvody s technickou podporou. Podvodníci se často vydávají za důvěryhodné agenty technické podpory, a tvrdí, že zajišťují pomoc při neexistujícím problému nebo si takový problém vymyslí, a pak požadují platbu v kryptoměně.

FTC a odborníci na kybernetickou bezpečnost varovali před rostoucí četnosti těchto pokročilých podvodů. Chcete-li ověřit pravost nabídky technické podpory zahrnujících kryptoměny, zvažte následující kroky:

• Oficiální kontaktní kanály: Některé společnosti nabízí skutečnou technickou pomoc a při prvním kontaktu nepožadují platbu v kryptoměně. Pokud obdržíte nevyžádanou nabídku technické podpory, musíte se obrátit přímo na společnost prostřednictvím jejích oficiálních kanálů oddělení služeb zákazníkům.

• Platební metody: Pokud údajný zástupce technické podpory požaduje platbu v kryptoměně, buďte obezřetní. Běžní poskytovatelé technické podpory obvykle nepřijímají kryptoměny, protože je nelze vrátit nebo vysledovat.

• Naléhavost a nátlak: Podvodníci často vyvolávají pocit naléhavosti nebo na vás vyvíjejí nátlak, abyste okamžitě jednali. Legitimní technická podpora vám dá čas na rozmyšlenou a nebude vás nutit k ukvapeným platbám.

• Výzkum a ověřování: Prozkoumejte službu technické podpory online. Podívejte se na recenze nebo stížnosti, které by mohly naznačovat podvod. Kromě toho si ověřte, zda jsou uvedená telefonní čísla nebo e-mailové adresy shodné s těmi, které jsou uvedeny na oficiálních webových stránkách společnosti.

• Žádný vzdálený přístup: Buďte obezřetní, pokud vás technická podpora požádá o vzdálený přístup k vašemu zařízení a nabídne vám platbu digitálními penězi. Poskytnutí vzdáleného přístupu může ohrozit vaše osobní a finanční údaje.

• Povědomí o podvodných taktikách: Pravidelným průzkumem a sledováním důvěryhodných zdrojů zpráv o kryptoměnách se seznamte s běžnými taktikami podvodníků.

Je tato kryptoměnová burza důvěryhodná?

Ať už centralizované, nebo decentralizované, kryptoměnové burzy patří mezi nejběžnější platformy související s kryptoměnami, se kterými se můžete setkat. To z nich také dělá cíl pro podvody s vydáváním se za někoho jiného.

Nedůvěryhodné webové stránky mohou napodobovat známé burzy a lákat obchodníky vyhlídkou na velké zisky nebo snížené poplatky. Abyste se nenechali oklamat těmito podvody, je nezbytné umět rozpoznat legitimní kryptoměnovou burzu.

Zde jsou klíčové faktory, které je třeba zvážit:

• Autentičnost webových stránek: Zkontrolujte, zda v řádku adresy webové stránky burzy vidíte zelenou značku https. Podvodníci pro své podvodné webové stránky obvykle nezískávají ověření https. Chcete-li se vyhnout falešným stránkám, zadejte adresu URL burzy ručně nebo použijte záložky.

• Bezpečnostní opatření: spolehlivá platforma obvykle klade důraz na bezpečnost uživatelů a implementuje dvoufaktorové ověřování, zasílá SMS nebo e-mailová upozornění na podezřelé aktivity a nabízí offline úložiště pro většinu aktiv. Tato taktika chrání před neoprávněným vstupem a online riziky.

• Dosavadní výsledky: Prostuduje historii problémů burzy. Zjistěte si informace o případných předchozích narušeních bezpečnosti a reakci burzy, například o odškodnění postižených uživatelů a posílení bezpečnostních opatření. Zpětná vazba od uživatelů a online platforem, jako je Reddit, může nabídnout cenný pohled na postavení burzy.

• Proces ověřování: Aby se zabránilo praní špinavých peněz a dalším nezákonným činnostem, mají legitimní burzy zavedeny přísné postupy ověřování totožnosti. To může vyžadovat předložení státem vydaného dokladu totožnosti a sdělení osobních údajů.

• Transparentnost a zákaznická podpora: Poctivé burzy jsou otevřené a otevřeně informují o svých procesech, jako je vlastnictví, umístění a poplatky. Zákazníkům také zajišťují rychlou a vstřícnou pomoc. Dávejte si pozor na burzy s omezenými nebo žádnými informacemi ohledně jejich týmu nebo postupech.

• Objem obchodování a likvidita: Legitimní burzy se často vyznačují vysokým objemem obchodů a likviditou, což znamená velkou uživatelskou základnu a aktivní obchodování. Je důležité být obezřetný u platforem s nízkou aktivitou uživatelů nebo objemem obchodování.

Pokud tyto faktory uvážíte s rozvahou, můžete své kryptoměny ochránit a vyhnout se tomu, abyste se stali obětí podvodných burz. Před uzavřením jakékoli dohody s konkrétní platformou je nutné ji důkladně prozkoumat a být obezřetný.

Jsou tyto nabídky ICO skutečné?

Některé ICO (initial coin offerings) budí v kryptoměnových kruzích velký zájem, protože obchodníci spěchají, aby se zapojili do projektu, kterému věří, a věnovali na něj finanční prostředky. Díky této popularitě a potenciálu růstu portfolia jsou ICO dalším cílem podvodníků, kteří chtějí využít vysokého zájmu uživatelů kryptoměn. Některé zlomyslné subjekty vytvoří podvodné ICO, aby získali finanční prostředky pod příslibem aktiv na oplátku, jen aby s těmito prostředky zmizeli.

Obchodníci proto musí podniknout nezbytné kroky k rozlišení mezi skutečnými a podvodnými ICO, protože ne všechny jsou legitimní.

Zde je několik klíčových faktorů, které je třeba při hodnocení ICO zvážit:

Analýza bílé knihy a plánu

Bílá kniha ICO slouží jako podrobný plán, který poskytuje informace ohledně jeho cílů, technologií a strategií provádění. Komplexní posouzení by mělo zahrnovat přezkoumání technických prvků, praktičnosti cílů projektu a spolehlivosti a otevřenosti předložených informací.

Legitimitu ICO lze měřit také podle strategických partnerství a zapojení v rámci komunity.

Tým a pověst

Prozkoumejte tým, který stojí za ICO. Jeho zázemí, dosavadní výsledky a předchozí projekty mohou napovědět o jeho schopnostech a důvěryhodnosti. Negativní zprávy nebo kontroverze ohledně členů týmu by měly vyvolat pochybnosti.

Podrobnosti o distribuci a prodeji tokenů

Analyzujte, jak jsou tokeny přidělovány a rozdělovány mezi zúčastněné strany. Podívejte se na dobu blokování tokenů v držení členů týmu, abyste se ujistili o dlouhodobosti závazku. Klíčovým faktorem je také síla utility tokenu v rámci ekosystému projektu.

Zapojení komunity a médií

Silná komunita a pozitivní zmínky v médiích jsou známkami zdravé ICO. Zhodnoťte velikost a úroveň aktivity komunity na platformách, jako je Telegram, Twitter a Reddit. Zmínky v médiích a podpora vlivných osobností může projektu dodat důvěryhodnost.

Venture kapitálové investice a fáze projektu

Zkontrolujte, zda do ICO proudily venture kapitálové investice od renomovaných investorů, což může být známkou legitimity. Pochopení současné fáze projektu je rovněž zásadní pro posouzení jeho pokroku a potenciálu udržitelného úspěchu.

Provozní transparentnost

Při zkoumání činnosti ICO se ujistěte, že dodržuje transparentnost, včetně dodržování právních a regulačních požadavků. Je důležité vzít v úvahu jurisdikce a zákony, kterými se ICO řídí.

Životaschopnost na trhu

Posuďte problémy, které chce ICO řešit, a zhodnoťte životaschopnost navrhovaného řešení. Velikost a potenciální růst cílového trhu jsou zásadními prvky při předvídání pravděpodobného úspěchu ICO.

Příklady podvodů s vydáváním se za někoho jiného

Už jsme se podívali, jak se podvodníci pokoušejí podvést lidi prostřednictvím vydávání se za někoho jiného, a nyní se podíváme na skutečné příklady, které vám pomohou odhalit podvod dříve, než se stanete jeho obětí. Níže jsou uvedeny příklady podvodníků, kteří se vydávají za členy týmu a partnery společnosti OKX s falešnými dokumenty obsahujícími naši značku.

Případ 1: vydávání se za fakturační tým OKX

V tomto příkladu obdržel uživatel e-mail, že musí navýšit svůj transakční limit kvůli nedostatku prostředků na účtu. Uživatel údajně musel vložit 5 000 liber, aby se v peněžence OKX projevil „pohyb aktiv“, a prostředky mu budou nakonec vráceny. Uživatel vložil finanční prostředky, ale neobdržel je zpět. Stal se obětí podvodu.

Případ 2: vydávání se za zástupce společnosti OKX

V tomto případě uživatel nahlásil, že je zástupcem obchodní společnosti mimo OKX, která nedávno změnila svou doménu – což je potenciální varovný signál pro podvod. Po pokusu o výběr 8 500 liber byl uživatel kontaktován někým, kdo tvrdil, že zastupuje společnost OKX, a požadoval 20 000 liber za dokončení ověření před uvolněním prostředků. Později bylo uživateli sděleno, že v blockchainu je kvůli změně názvu společnosti zadrženo 27 807 liber a k jejich uvolnění je třeba složit další vklad ve výši 27 807 liber. Po provedení průzkumu si uživatel uvědomil, že se pravděpodobně jedná o podvod, a konečný vklad neprovedl.

Případ 3: vydávání se za partnera služby OKX

V tomto příkladu kontaktovala uživatele společnost, která se vydávala za společnost spojenou se službami těžby kryptoměn společnosti OKX. V komunikaci se uvádělo, že čeká na platbu za odblokování účtu uživatele. Uživatel obdržel korespondenci se snímky obrazovky svého portfolia, která podvod podpořila. Přestože odeslané e-maily obsahovaly značku OKX, použitá e-mailová adresa měla doménu Gmail, což je běžný znak podvodu.

Závěrem

Abyste se před těmito podvodnými aktivitami ochránili, je třeba být obezřetný a důkladně prověřit každou příležitost, která vás zaujme. To zahrnuje ověření legitimity zprávy, pochybnosti o neočekávaných nabídkách a znalost typických strategií podvodníků.

Nezapomeňte, že legitimní organizace, jako jsou vládní úřady nebo finanční instituce, nebudou platby v kryptoměnách vyžadovat. Každý krok máte plně pod kontrolou, takže se nenechte tlačit do odeslání finančních prostředků, pokud se vám něco nezdá.