Imitation inom kryptobedrägerier: hur man upptäcker och undviker bedrägerier

I takt med att kryptovalutor som Bitcoin och Ethereum blir mer populära utvecklas också bedrägerierna som utnyttjar intet ont anande handlare. Dessa bedrägerier kan omfatta att bedragare utger sig för att vara pålitliga inrättningar eller inflytelserika personer inom krypto för att lura individer att skicka kryptovaluta, eller avslöja känslig information.

Individer som utger sig för att vara kundtjänstrepresentanter från populära kryptovalutabörser, statliga myndigheter eller kända personer som marknadsför till synes lukrativa kryptoprojekt kan i själva verket vara bedragare. Dessa personer använder olika kommunikationsmetoder, såsom sociala medier, e-post och telefonsamtal, för att rikta in sig på potentiella offer. Utöver detta använder de olika tekniker, som att utlova hög avkastning eller utnyttja rättsliga konsekvenser för att begära snabb betalning i kryptovaluta.

I den här artikeln kommer vi att dyka djupare in på de vanligaste formerna av imitationsbedrägeri som finns idag, och beskriva några av sakerna du kan göra för att skydda dig själv och dina digitala tillgångar.

TL;DR

• Bedrägerier växer tillsammans med kryptovalutornas popularitet: i takt med att Bitcoin och Ethereum växer i popularitet finns det fler bedrägerier som riktar sig mot handlare, som att imitera pålitliga personer inom kryptovärlden.

• Imitationstaktik: bedragare låtsas vara kundtjänstrepresentanter från kryptobörser, regeringstjänstemän, kända individer och andra inflytelserika personer eller enheter. De använder sociala medier, e-post och telefonsamtal för att lura personer att skicka kryptovaluta eller dela privata uppgifter.

• Löften och press: dessa bedrägliga aktiviteter använder ofta lockelsen av stora vinster eller rädslan för rättsliga konsekvenser för att pressa individer att göra omedelbara betalningar i kryptovaluta.

• Förespråkande från kändisar: var försiktig med kändiskampanjer inom krypto. Vissa kan vara legitima, men andra kan vara en del av bedrägliga upplägg, vilket framgår av incidenter med kända personer som Kim Kardashian och Floyd Mayweather.

• Imitationer av statliga och finansiella institutioner: var försiktig med personer som utger sig för att komma från regeringen eller banker som begär kryptobetalningar. Dessa förfrågningar är alltid bedrägerier eftersom riktiga organisationer inte begär betalningar i kryptovalutor.

Är kändisbackningen äkta?

Det är oerhört hjälpsamt för kryptohandlare att kunna skilja mellan äkta och falsk kändisbackning eftersom de ofta kan vara bedrägliga. Medan vissa kända personer, som Paris Hilton och Reese Witherspoon, har visat uppriktigt intresse för digitala tillgångar, har andra trasslat in sig i tvister kring dem.

Till exempel ledde Kim Kardashians marknadsföring av EthereumMax till en stämning där man påstod att det rörde sig om bedrägliga upplägg, medan ex-boxaren Floyd Mayweather stod inför rättsliga åtgärder för att ha stöttat samma kryptovaluta. Utmaningen ligger i att urskilja autentiska rekommendationer från dem som drivs av ekonomiska incitament eller bedrägliga motiv. SEC har erkänt detta mönster och betonat vikten av att vara försiktig med kändisbackade kryptovalutaprojekt.

Handlare har uppmanats att noggrant undersöka motiven bakom dessa rekommendationer eftersom det kan anses vara olagligt att inte avslöja när man får ersättning för att marknadsföra produkten.

När du utvärderar ett kändisstöd bör du tänka på följande.

• Undersök kändisens inblandning: ett äkta intresse eller förståelse för kryptovaluta kan tyda på ett genuint stöd.

• Leta efter avslöjanden: ärliga rekommendationer måste tydligt ange eventuella monetära förmåner eller kopplingar.

• Verifiera kryptovalutans legitimitet: undersök den backade kryptovalutan för att se till att den inte är en del av ett pump and dump-projekt.

Även om rekommendationer från kändisar kan öka medvetenheten om kryptovalutor bör de inte vara den primära faktorn när du bestämmer dig för att investera dina medel. Det är viktigt att du noggrant undersöker och förstår de potentiella riskerna innan du fattar några beslut relaterade till krypto.

Begär regeringen verkligen in betalningar i krypto?

Vissa bedragare kommer att utge sig för att komma från en statlig myndighet och ställa krav på omedelbara betalningar i kryptovaluta. De spelar ofta på rädslan för att en mäktig myndighet ställer krav, vilket kan leda till att vissa fattar ett impulsivt beslut om att överlämna sina krypto. FTC har varnat för bedragare som utger sig för att vara regeringsrepresentanter och ber om betalning i kryptovaluta, vilket är mycket ovanligt.

Enligt FTC är varje begäran om betalning i kryptovaluta, oavsett om det gäller skatter, böter eller ”skydd” av medel, ett bedrägeri. Legitima myndigheter eller företag kommer aldrig att kräva kryptovaluta som betalning. Brottslingar kan utge sig för att vara representanter från olika statliga myndigheter eller brottsbekämpande myndigheter, använda QR-koder och instruera mål att använda uttagsautomater för kryptovaluta för att skicka pengar.

De kan hävda att du har utestående skatter eller böter och tvinga dig att göra snabba betalningar med kryptovaluta. Det är viktigt att komma ihåg att statliga institutioner inte ägnar sig åt finansiella affärer som involverar kryptovaluta.

För att skydda sig mot dessa och andra bedrägliga aktiviteter rekommenderar FTC följande:

• Var försiktig när du tar emot oväntad kommunikation, särskilt från okända källor, som begär betalningar i kryptovaluta.

• Det rekommenderas starkt att du undviker att kombinera nätdejting med investeringsrekommendationer, särskilt när det gäller transaktioner i kryptovalutor.

• Verifiera eventuella krav på betalningar i kryptovaluta genom att kontakta kravets påstådda ursprung via ett alternativt kommunikationsmedel.

Är dessa förfrågningar från finansinstitut legitima?

I takt med att bedragarnas taktiker blir mer sofistikerade är det också viktigt att vara uppmärksam på möjligheten att bedragare utger sig för att vara finansinstitut. Du bör alltid ställa en viktig fråga: ”Varför ber finansinstitut om betalningar i kryptovaluta?”

Det är inte ovanligt att bedragare utger sig för att vara finansiella organisationer. Dessa bedragare utformar komplexa bedrägerier, ofta med hjälp av e-post eller meddelanden som verkar komma från kända finansinstitut, för att begära betalningar eller investeringar i kryptovaluta.

FTC och cybersäkerhetsproffs varnar för att dessa förfrågningar ofta är vilseledande. Här är steg för att verifiera om sådana förfrågningar är äkta:

• Kontrollera källan: titta noga på e-postadressen eller kontaktinformationen. Bedragare använder ofta adresser som är mycket lika de officiella, men med små skillnader.

• Kontakta institutionen direkt: om du blir ombedd att göra en kryptotransaktion ska du kontakta banken eller finansinstitutet via deras officiella kanaler. Se till att använda kontaktuppgifterna som anges på deras riktiga webbplats, inte de som anges i kommunikationen från den potentiella bedragaren.

• Var försiktig med brådskande meddelanden: bedragare skapade ofta en känsla av brådska i ett försök att kringgå din logiska tankeförmåga. Ett legitimt finansinstitut kommer inte att pressa dig att utföra snabba transaktioner i kryptovalutor.

• Leta efter röda flaggor: fel i grammatik, förfrågningar du inte bett om och erbjudanden som verkar tvivelaktiga är ofta tecken på bedrägeri.

• Använd säkra webbplatser: se till att webbplatsen är säker innan du tillhandahåller någon personlig information genom att kontrollera om det finns https:// i URL:en och en hänglåssymbol.

• Håll dig informerad: håll koll på de senaste metoderna som används av bedragare. Federal Trade Commissions webbplats är en bra källa för aktuella mönster i finansiella bedrägerier.

Tänk på att transaktioner med kryptovalutor oftast är permanenta. Att återhämta kryptotillgångar efter att de har överförts kan vara extremt svårt. Denna egenskap är anledningen till att bedragare ofta föredrar krypto framför andra tillgångar.

Det är också viktigt att vara försiktig och noggrann när du hanterar förfrågningar om transaktioner med kryptovalutor från finansinstitut. Bekräfta alltid förfrågarens legitimitet via officiella kanaler och var uppmärksam på vilken taktik som vanligtvis används av bedragare.

Är den här tekniska supporten äkta?

Det kan vara svårt att navigera i kryptovärlden, särskilt när man står stöter på förfrågningar om teknisk hjälp. En viktig fråga när du använder appar som Telegram eller Discord är: ”Kommer dessa förfrågningar om teknisk support från en legitim källa?” Att fastställa äktheten av tekniska supportförfrågningar som involverar kryptovaluta är steg ett för att undvika att bli offer för bedrägliga system.

I takt med att kryptovaluta ökar i popularitet har även bedrägerier med teknisk support anpassat sig. Bedragare utger sig ofta för att vara pålitliga tekniska supporthandläggare som försöker hjälpa till med ett icke-existerande problem, eller så skapar de ett problem och kräver betalning i kryptovaluta för att lösa det.

FTC och cybersäkerhetsspecialister har varnat för den ökande frekvensen av dessa avancerade bedrägerier. För att verifiera äktheten av tekniska supportförfrågningar som involverar kryptovaluta bör du överväga följande steg:

• Officiella kontaktkanaler: Vissa företag tillhandahåller äkta teknisk assistans och kommer inte att begära betalningar i kryptovaluta som sitt första tillvägagångssätt. Om du får ett erbjudande om teknisk support som inte själv har efterfrågat ska du kontakta företaget direkt via deras officiella kundtjänstkanaler.

• Betalningsmetoder: var försiktig om en förmodad teknisk supporthandläggare begär betalning i kryptovaluta. Konventionella leverantörer av tekniska support accepterar vanligtvis inte kryptovaluta eftersom transaktioner inte kan omvändas eller spåras.

• Brådska och press: bedragare skapade ofta en känsla av brådska eller pressar dig till att agera direkt. Legitim teknisk support ger dig tid att tänka efter och pressar dig inte till att göra förhastade betalningar.

• Efterforskning och verifiering: undersök den tekniska supporttjänsten online. Leta efter recensioner eller klagomål som kan tyda på ett bedrägeri. Verifiera dessutom alla telefonnummer eller e-postadresser som tillhandahålls mot de som anges på företagets officiella webbplats.

• Ingen fjärråtkomst: var försiktig om teknisk support begär fjärråtkomst till din enhet och erbjuder betalningar med digitala pengar. Att ge fjärråtkomst kan utsätta dina personliga och ekonomiska uppgifter för risker.

• Medvetenhet om bedrägeritaktiker: bekanta dig med vanliga taktiker som används av bedragare genom att regelbundet göra efterforskningar och följa pålitliga nyhetskällor för krypto.

Är den här kryptobörsen pålitlig?

Oavsett om de är centraliserade eller decentraliserade är kryptobörser bland de vanligaste kryptorelaterade plattformarna du kan stöta på. Det gör dem också till ett mål för bedrägeri genom imitation.

Opålitliga webbplatser kan imitera välkända börser, vilket lockar handlare med utsikter till stora vinster eller sänkta avgifter. För att undvika att bli lurad av dessa system är det viktigt att kunna känna igen en legitim kryptovalutabörs.

Här är några viktiga faktorer att tänka på:

• Webbplatsens autenticitet: kolla efter den gröna taggen ”https” i adressfältet på börsens webbplats. Bedrägliga individer skaffar vanligtvis inte ”https”-verifiering för sina vilseledande webbplatser. För att undvika förfalskade webbplatser, se till att antingen ange börsens URL manuellt eller använda bokmärken.

• Säkerhetsåtgärder: en pålitlig plattform kommer vanligtvis att fokusera på användarsäkerhet och implementera tvåfaktorsautentisering, skicka SMS eller e-postmeddelanden för misstänkt aktivitet och tillhandahålla kall förvaring för de flesta tillgångar. Denna taktik skyddar dig mot obehörigt intrång och risker online.

• Meritlista: utför en studie om börsens tidigare problem. Ta reda på eventuella tidigare säkerhetsöverträdelser och börsens motåtgärder, till exempel att kompensera drabbade användare och förbättra säkerhetsåtgärderna. Feedback från användare och onlineplattformar som Reddit kan ge värdefulla perspektiv på börsens ställning.

• Verifieringsprocess: för att förhindra penningtvätt och andra olagliga aktiviteter har legitima börser omfattande ID-verifieringsprocesser på plats. Det kan handla om att skicka in ett statligt utfärdat ID-kort och lämna ut personuppgifter.

• Transparens och kundsupport: ärliga börser är öppna och uppriktiga om sina processer, såsom ägande, plats och avgifter. De ger också snabb och bra support till kunden. Akta dig för börser med få eller inga detaljer om deras team eller rutiner.

• Handelsvolym och likviditet: legitima börser kännetecknas ofta av hög handelsvolym och likviditet, vilket innebär en stor användarbas och aktiv handel. Det är viktigt att vara försiktig med plattformar med låg användaraktivitet eller handelsvolym.

Genom att överväga dessa faktorer noggrant kan du skydda dina krypto och undvika att falla offer för bedrägliga börser. Det är viktigt att noggrant undersöka och vara försiktig innan du gör några avtal med en specifik plattform.

Är dessa ICO-erbjudanden på riktigt?

Vissa initiala mynterbjudanden (ICO) drar till sig en hel del intresse i kryptokretsar eftersom handlare rusar för att interagera med och engagera sig i ett projekt de tror på. Denna popularitet – och potentialen för portföljtillväxt – gör ICO:er till ännu ett mål för bedragare som vill dra nytta av hög ränta bland kryptoanvändare. En del bedragare skapar falska ICO:er för att dra in medel med löften om avkastning för tillgångarna, och sedan försvinner de med dina medel.

Handlare måste därför vidta nödvändiga åtgärder för att skilja mellan äkta och bedrägliga ICO:er, eftersom alla inte är legitima.

Här är några viktiga faktorer att tänka på när du utvärderar en ICO:

Analysera vitboken och färdplanen

Vitboken för ICO:er fungerar som en detaljerad plan som ger insikter om dess mål, teknik och strategi för genomförande. En omfattande bedömning bör omfatta en granskning av de tekniska delarna, den praktiska genomförbarheten av projektets mål och tillförlitligheten och öppenheten i den information som presenteras.

Legitimiteten för en ICO kan också mätas genom dess strategiska partnerskap och engagemang inom communityn.

Team och rykte

Undersök teamet bakom ICO:n. Deras bakgrund, meritlista och tidigare projekt kan ge insikter om deras förmåga och pålitlighet. Negativa nyheter eller kontroverser relaterade till teammedlemmarna bör ses som röda flaggor.

Information om distribution och försäljning av tokens

Analysera hur tokens allokeras och distribueras bland intressenter. Titta på låsningsperioderna för tokeninnehav för teammedlemmar för att säkerställa att det finns ett långsiktigt åtagande. Styrkan i tokens användbarhet inom projektets ekosystem är också en viktig faktor.

Community- och medieengagemang

En stark community och positiv mediebevakning är tecken på en sund ICO. Bedöm storleken och aktivitetsnivån på communityn på plattformar som Telegram, Twitter och Reddit. Mediebevakning och stöd från influencers kan göra projektet mer trovärdigt.

Riskkapitalinvesteringar och projektstadier

Kontrollera om välrenommerade riskkapitalister har investerat i ICO:n, vilket kan vara ett tecken på legitimitet. Att förstå projektets nuvarande stadium är också avgörande för att bedöma dess framsteg och potential för hållbar framgång.

Operativ transparens

När du undersöker ICO:ers aktiviteter, se till att de har transparens och att de följer lagar och förordningar. Det är viktigt att ta hänsyn till de jurisdiktioner och lagar som styr ICO:er.

Marknadslämplighet

Bedöma vilka problem som ICO:n syftar till att ta itu med och utvärdera genomförbarheten av de föreslagna lösningarna. Storleken och den potentiella tillväxten på målmarknaden är viktiga faktorer för att förutse den sannolika framgången för ICO:n.

Riktiga exempel på imitationsbedrägerier

Nu har vi utforskat hur bedragare försöker lura personer genom att utge sig för att vara någon annan. Låt oss titta på verkliga exempel för att hjälpa dig att upptäcka bedrägerier innan du faller offer för dem. Nedan visas exempel på bedragare som utger sig för att vara OKX-teamets medlemmar och partners med falska dokument som innehåller vårt varumärke.

Fall 1: utger sig för att vara OKX faktureringsteam

I det här exemplet får en användare ett mejl som hävdar att de behövde öka sin transaktionsgräns på grund av otillräckliga medel på sitt konto. Användaren ska ha varit tvungen att sätta in 5 000 GBP för att visa ”penningöverföringen” i deras OKX Wallet, och medlen skulle så småningom returneras. Användaren satte in medlen men fick inte tillbaka dem då personen blev offer för ett bedrägeri.

Fall 2: utger sig för att vara en representant från OKX

Här rapporterade användaren att de hade kontakt med ett handelsföretag utanför OKX som nyligen ändrade sin domänadress – en potentiell röd flagga för bedrägeri. Efter att ha försökt ta ut 8 500 GBP kontaktades användaren av någon som utgav sig för att representera OKX och begärde 20 000 GBP för att slutföra verifieringen innan medlen kunde släppas. Senare fick användaren veta att 27 807 GBP fanns på blockkedjan på grund av företagets namnbyte, och att det behövdes ytterligare en insättning på 27 807 GBP för att släppa dem. Efter att ha gjort efterforskningar insåg användaren att detta troligen var ett bedrägeri, och personen gjorde inte den slutliga insättningen.

Fall 3: utger sig för att vara en av OKX tjänstepartners

I det här exemplet kontaktades en användare av ett företag som utgav sig för att vara associerade med OKX tjänster för kryptomining. Kommunikationen visar att en betalning krävdes för att häva blockeringen av användarens konto. Användaren fick meddelanden som visade skärmdumpar av deras portfölj, vilket förstärkte bedrägeriet. Men även om mejlet innehöll OKX varumärkning, var e-postadressen som användes från GMail-leverantören – ett vanligt tecken på att ett bedrägeri är i görningen.

Slutsats

För att skydda dig mot dessa bedrägliga aktiviteter är det viktigt att vara försiktig och att noggrant undersöka alla möjligheter som intresserar dig. Detta omfattar att bekräfta meddelandets legitimitet, att vara tveksam till oväntade förslag och att vara bekant med en bedragares typiska strategier.

Kom ihåg: legitima organisationer som statliga myndigheter eller finansinstitut kommer inte att kräva betalningar med kryptovaluta. Och du har total kontroll över varje handling ska du inte låta pressas till att skicka medel om det inte känns rätt.