Kryptojen imitaatiohuijaukset: kuinka havaita ja välttää petokset

Bitcoinin ja Ethereumin kaltaisten kryptovaluuttojen suosion kasvaessa myös hyväuskoisia treidaajia hyväksikäyttävien huijausten kehittyneisyys lisääntyy. Näihin huijauksiin voi liittyä huijareita, jotka esiintyvät luotettavina yhteisöinä tai vaikutusvaltaisina henkilöinä kryptomaailmassa huijatakseen ihmisiä lähettämään heille kryptovaluuttoja tai paljastamaan arkaluonteisia tietoja.

Henkilöt, jotka teeskentelevät olevansa suosittujen kryptovaluuttapörssien asiakaspalvelun edustajia, valtion viranomaisia tai kuuluisia henkilöitä, jotka mainostavat näennäisesti tuottoisia kryptoprojekteja voivat pettää ihmisiä. Nämä pahantahtoiset toimijat käyttävät erilaisia viestintämenetelmiä, kuten sosiaalista mediaa, sähköpostia ja puheluita kohdistaakseen mahdollisia uhreja. Tämän lisäksi he käyttävät erilaisia tekniikoita, kuten lupaavat korkeita tuottoja tai hyödyntävät oikeudellisia seurauksia pyytääkseen nopeaa maksua kryptovaluutoissa.

Tässä artikkelissa sukellamme syvemmälle yleisimpiin imitaatiohuijausten muotoihin ja hahmottelemme joitakin tapoja, joilla voit suojata itseäsi ja digitaalisia varojasi.

TL;DR

• Huijaukset kasvavat kryptojen suosion myötä: Bitcoinin ja Ethereumin suosion kasvaessa lisääntyvät myös treidaajiin kohdistuvat huijaukset, kuten kryptomaailman luotettavana henkilönä esiintyminen.

• Tekeytymistaktiikka: huijarit teeskentelevät olevansa kryptopörssien asiakaspalvelun edustajia, valtion virkamiehiä, kuuluisia henkilöitä ja muita vaikutusvaltaisia henkilöitä tai yhteisöjä. He käyttävät sosiaalista mediaa, sähköposteja ja puheluita huijatakseen ihmisiä lähettämään kryptovaluuttoja tai jakamaan yksityisiä tietoja.

• Lupaukset ja painostukset: nämä vilpilliset toimet käyttävät usein suurten voittojen houkutusta tai oikeudellisten seurausten pelkoa painostaakseen yksilöitä suorittamaan välittömiä kryptovaluuttamaksuja.

• Julkisuuden henkilöiden suositukset: varo julkisuuden henkilöiden kryptotarjouksia. Jotkut voivat olla aitoja, mutta toiset voivat olla osa vilpillisiä suunnitelmia, kuten tapaukset, joihin liittyi Kim Kardashianin ja Floyd Mayweatherin kaltaisia kuuluisia henkilöitä, osoittavat.

• Hallituksen ja rahoituslaitosten imitaatiot: varo ihmisiä, jotka teeskentelevät olevansa hallituksesta tai pankeista ja pyytävät kryptomaksuja. Nämä pyynnöt ovat aina huijauksia, koska todelliset organisaatiot eivät pyydä kryptovaluuttamaksuja.

Onko tämä julkisuuden henkilön suositus aito?

Kryptotreidaajien on erittäin hyödyllistä pystyä erottamaan todelliset ja valheelliset julkkisten suositukset, koska ne voivat usein olla petollisia. Vaikka jotkut kuuluisat henkilöt, kuten Paris Hilton ja Reese Witherspoon, ovat osoittaneet vilpitöntä kiinnostusta digitaalisia varoja, toiset ovat sotkeutuneet niitä koskeviin kiistoihin.

EsimerkiksiKim Kardashianin EthereumMax johti oikeusjuttuun, jossa väitettiin voittoa tavoittelevia järjestelmiä, kun taas entinen nyrkkeilijä Floyd Mayweather joutui oikeustoimiin saman kryptovaluutan suosittelusta. Haasteena on erottaa aidot suositukset niistä, joita ohjaavat taloudelliset kannustimet tai vilpilliset motiivit. SEC on havainnut tämän mallin ja korostanut, että on tärkeää olla varovainen julkkisten tukemien kryptovaluuttahankkeiden suhteen.

Treidaajia on varoitettu perehtymään huolellisesti näiden suositusten taustalla oleviin motiiveihin, koska tuotteen myynninedistämisestä maksettavan korvauksen ilmoittamatta jättämistä voidaan pitää laittomana.

Kun arvioit julkkisten suosittelua, ota huomioon seuraavat seikat.

• Tutki julkkiksen osallistumista: todellinen kiinnostus tai ymmärrys kryptovaluuttaa kohtaan voi viitata aitoon suositteluun.

• Etsi ilmoituksia: rehellisissä suosituksissa on ilmoitettava selkeästi kaikki rahalliset edut tai yhteydet.

• Varmista kryptovaluutan aitous: tutki suositeltua kryptovaluuttaa varmistaaksesi, että se ei ole osa pump and dump -markkinamanipulaatioprojektia.

Vaikka julkkisten suositukset voivat lisätä tietoisuutta kryptovaluutoista, niiden ei pitäisi olla ensisijainen tekijä päätettäessä varojen sitomisesta. On tärkeää, että perehdyt asiaan ja ymmärrät mahdolliset riskit perusteellisesti ennen kuin teet kryptoon liittyviä päätöksiä.

Pyytääkö hallitus todella kryptomaksuja?

Jotkut huijarit esiintyvät valtion virastona ja esittävät vaatimuksia välittömästi suoritettavista kryptovaluuttamaksuista. Tämän tarkoituksena on usein lisätä pelkotekijää, joka liittyy siihen, että voimakas taho esittää vaatimuksia, mikä voi johtaa siihen, että jotkut tekevät impulsiivisen päätöksen ja luovuttavat kryptojansa. FTC on varoittanut huijareista, jotka esiintyvät hallituksen edustajina ja pyytävät kryptovaluuttamaksuja, mikä on erittäin epätavallista.

FTC:n mukaan kaikki kryptovaluutoissa suoritettavat maksupyynnöt, olivatpa ne sitten veroja, sakkoja tai varojen "suojausta" varten, ovat huijauksia. Aidot valtion virastot tai yritykset eivät koskaan vaadi kryptovaluuttaa maksuna. Rikolliset voivat esiintyä eri valtion virastojen tai lainvalvontaviranomaisten edustajina, käyttää QR-koodeja ja ohjeistaa uhrejaan käyttämään kryptovaluuttojen maksuautomaatteja rahan lähettämiseen.

He saattavat väittää, että sinulla on maksamattomia veroja tai sakkoja, ja pakottaa sinut suorittamaan nopeita maksuja kryptovaluutalla. On tärkeää muistaa, että valtion laitokset eivät suorita taloudellisia tapahtumia kryptovaluuttojen muodossa.

Suojautuakseen näiltä ja muilta vilpillisiltä toimilta FTC suosittelee seuraavia toimia:

• Ole varovainen, kun vastaanotat odottamattomia viestejä, erityisesti tuntemattomista lähteistä, joissa pyydetään kryptovaluuttamaksuja.

• On erittäin suositeltavaa välttää online-deittailun yhdistämistä sijoitussuosituksiin, erityisesti kryptovaluuttojen transaktioiden osalta.

• Todenna kaikki kryptovaluuttamaksujen pyynnöt ottamalla yhteyttä väitettyyn alkuperään vaihtoehtoisen viestintävälineen kautta.

Ovatko nämä rahoituslaitosten pyynnöt aitoja?

Kun vilpilliset taktiikat kehittyvät, on myös tärkeää pysyä valppaana sen varalta, että huijarit esiintyvät rahoituslaitoksina. Ensimmäisenä kysymyksenäsi pitäisi olla: "Miksi rahoituslaitokset pyytävät kryptomaksuja?"

Ei ole epätavallista, että huijarit teeskentelevät olevansa rahoitusorganisaatioita. Nämä huijarit luovat monimutkaisia huijauksia ja käyttävät usein sähköposteja tai viestejä, jotka näyttävät olevan peräisin hyvämaineisilta rahoituslaitoksilta, pyytääkseen kryptovaluuttamaksuja tai -sijoituksia.

FTC ja kyberturvallisuuden ammattilaiset varoittavat, että nämä pyynnöt ovat usein vilpillisiä ja harhaanjohtavia. Voit todentaa tällaisten pyyntöjen aitouden seuraavasti:

• Tarkista lähde: katso tarkasti sähköpostiosoitetta tai yhteystietoja. Huijarit käyttävät usein osoitteita, jotka muistuttavat läheisesti virallisia osoitteita, mutta niissä on pieniä eroavaisuuksia.

• Ota suoraan yhteyttä kyseiseen laitokseen: jos sinua pyydetään suorittamaan kryptotransaktio, ota yhteyttä pankkiin tai rahoituslaitokseen niiden virallisten kanavien kautta. Varmista, että käytät heidän aidolla verkkosivustollaan lueteltuja yhteystietoja, älä kyseenalaisessa viestinnässä annettuja yhteystietoja.

• Varo kiireellisyyttä: huijarit luovat usein kiireellisyyden tunteen yrittäessään saada sinut luopumaan rationaalisesta päättelystäsi. Aito rahoituslaitos ei painosta sinua ryhtymään kryptovaluuttatransaktioihin hätäisesti.

• Etsi varoitusmerkkejä: kielioppivirheet, kutsumattomat pyynnöt ja epäilyttäviltä vaikuttavat tarjoukset ovat yleisiä merkkejä petoksesta.

• Käytä suojattuja verkkosivustoja: varmista, että verkkosivusto on suojattu ennen henkilökohtaisten tietojen antamista tarkistamalla, onko URL-osoitteessa 'https://'-alku ja riippulukkosymboli.

• Pysy ajan tasalla: pysy ajan tasalla huijareiden käyttämistä uusimmista menetelmistä. Federal Trade Commissionin verkkosivusto on korvaamaton lähde pysyäksesi ajan tasalla rahapetosten tavoista.

On järkevää pitää mielessä, että kryptovaluuttojen transaktiot ovat useimmiten peruuttamattomia. Kryptovarojen palauttaminen niiden siirtämisen jälkeen voi olla erittäin vaikeaa. Tämän muuttumattoman ominaisuuden vuoksi huijarit suosivat usein kryptoja muiden arvokkaiden varojen sijaan.

On myös tärkeää olla varovainen ja huolellinen käsiteltäessä rahoituslaitosten kryptovaluuttatransaktioiden pyyntöjä. Varmista aina pyynnön aitous virallisten kanavien kautta ja ota huomioon huijareiden yleisesti käyttämät taktiikat.

Onko tämä tekninen tuki aitoa?

Kryptomaailmassa navigointi voi olla haastavaa, varsinkin kun vastaan tulee teknisen avun tarvetta. Olennainen kysymys, kun käytät Telegramin tai Discordin kaltaisia sovelluksia, on: "Tulevatko nämä teknisen tuen tarjoukset aidoista lähteistä?" Kryptovaluuttoihin liittyvien teknisen tuen aitouden määrittäminen on ensimmäinen askel petollisten järjestelmien uhriksi joutumisen välttämiseksi.

Kryptovaluuttojen suosion kasvaessa myös teknisen tuen huijaukset ovat mukautuneet. Huijarit naamioituvat usein luotettaviksi teknisen tuen edustajiksi, väittävät tarjoavansa apua olemattomaan ongelmaan tai keksivät sellaisen ja vaativat sitten maksua kryptovaluutoissa.

FTC ja kyberturvallisuuden asiantuntijat ovat varoittaneet näiden kehittyneiden huijausten yleistymisestä. Voit todentaa kryptovaluuttoja koskevan teknisen tuen aitouden seuraavasti:

• Viralliset yhteydenottokanavat: jotkut yritykset tarjoavat aitoa teknistä apua eivätkä pyydä kryptovaluuttamaksuja ensimmäisenä lähestymistapanaan. Jos saat kutsumattoman teknisen tuen tarjouksen, sinun on otettava yhteyttä yritykseen suoraan heidän virallisten asiakaspalvelukanaviensa kautta.

• Maksutavat: ole varovainen, jos oletettu teknisen tuen edustaja pyytää kryptovaluuttamaksua. Perinteiset teknisen tuen tarjoajat eivät yleensä hyväksy kryptovaluuttoja, koska niitä ei voida peruuttaa tai jäljittää.

• Kiireellisyys ja painostus: huijarit luovat usein kiireellisyyden tunteen tai painostavat sinua välittömiin toimiin. Aito tekninen tuki antaa sinulle aikaa miettiä eikä painosta sinua suorittamaan hätiköityjä maksuja.

• Perehtyminen ja todentaminen: perhedy tekniseen tukipalveluun verkossa. Etsi arvosteluja tai valituksia, jotka saattavat viitata huijaukseen. Todenna lisäksi kaikki annetut puhelinnumerot tai sähköpostiosoitteet yrityksen virallisella verkkosivustolla lueteltujen kanssa.

• Ei etäkäyttöä: ole varovainen, jos tekninen tuki pyytää etäkäyttöä laitteeseesi ja tarjoaa maksuvaihtoehtona digitaalisella rahalla maksamisen. Etäkäytön antaminen voi vaarantaa henkilökohtaiset ja taloudelliset tietosi.

• Tietoisuus huijaustaktiikoista: tutustu huijareiden käyttämiin yleisiin taktiikoihin perehtymällä asiaan säännöllisesti ja seuraamalla luotettavia kryptouutislähteitä.

Onko tämä kryptopörssi luotettava?

Olivatpa ne keskitettyjä tai hajautettuja, kryptopörssit ovat yleisimpiä kryptoon liittyviä alustoja, joita voit kohdata. Tämä tekee niistä myös kohteen huijauksille toisena henkilönä esiintymisen kautta.

Epäluotettavat verkkosivustot voivat jäljitellä tunnettuja pörssejä, mikä houkuttelee treidaajia suurilla voitoilla tai alennetuilla maksuilla. Jotta ei joudu näiden järjestelmien huijattaviksi , on tärkeää pystyä tunnistamaan aito kryptovaluuttapörssi.

Tässä ovat tärkeimmät huomioon otettavat tekijät:

• Verkkosivuston aitous: tarkista, onko pörssin verkkosivuston osoiterivillä vihreä 'https' -tunniste. Vilpilliset henkilöt eivät yleensä varmista "https"-todennusta petollisille verkkosivustoilleen. Väärennettyjen sivustojen välttämiseksi muista joko syöttää pörssin URL-osoite manuaalisesti tai käyttää tallennettuja kirjanmerkkejä.

• Turvatoimenpiteet: luotettava alusta korostaa tyypillisesti käyttäjien turvallisuutta ja toteuttaa kaksivaiheisen todennuksen, lähettää teksti- tai sähköposti-ilmoituksia epäilyttävästä toiminnasta ja tarjoaa kylmäsäilytystä useimmille varoille. Nämä taktiikat suojaavat luvattomalta pääsyltä ja online-riskeiltä.

• Tutki taustatietoja: perehdy pörssin ongelmahistoriaan. Ota selvää mahdollisista aiemmista tietoturvaloukkauksista ja pörssin vastatoimista, kuten korvausten maksamisesta käyttäjille, joita asia koskee, ja turvatoimien tehostamisesta. Käyttäjien ja Redditin kaltaisten verkkoalustojen palaute voi tarjota arvokkaita näkökulmia pörssin asemasta.

• Todennusprosessi: rahanpesun ja muun laittoman toiminnan estämiseksi aidoilla pörsseillä on käytössä tiukat henkilöllisyyden todennusmenettelyt. Tämä voi edellyttää viranomaisen myöntämän henkilöllisyystodistuksen lähettämistä ja henkilötietojen jakamista.

• Läpinäkyvyys ja asiakastuki: rehelliset pörssit ovat avoimia prosesseistaan ja tiedoistaan, kuten omistajuudesta, sijainnista ja maksuista. He tarjoavat myös nopeaa ja tukevaa apua asiakkailleen. Varo pörssejä, joissa on vain vähän tai ei ollenkaan yksityiskohtia heidän tiimistään tai menettelytavoistaan.

• Treidauksen volyymi ja likviditeetti: aidoilla pörsseill on usein korkea treidausvolyymi ja likviditeetti, mikä tarkoittaa suurta käyttäjäkuntaa ja aktiivista treidausta. On tärkeää olla varovainen sellaisten alustojen suhteen, joilla on alhainen käyttäjäaktiivisuus tai treidausvolyymi.

Harkitsemalla näitä tekijöitä huolellisesti voit suojata kryptojasi ja välttää joutumasta petollisten pörssien uhriksi. On tärkeää perehtyä asiaan perusteellisesti ja olla varovainen ennen kuin teet mitään sopimuksia jonkin tietyn alustan kanssa.

Ovatko nämä ICO-tarjoukset todellisia?

Jotkut kolikoiden ensitarjousmyynnit (ICOt) herättävät suurta kiinnostusta kryptopiireissä, kun treidaajat kiirehtivät osallistumaan ja sitomaan varoja projektiin, johon he uskovat. Tämä suosio – salkun kasvupotentiaalin lisäksi – tekee ICOista taas yhden kohteen huijareille, jotka haluavat hyötyä kryptokäyttäjien suuresta kiinnostuksesta. Jotkut pahantahtoiset toimijat luovat vilpillisiä ICOita saadakseen varoja lupaamalla vastineeksi varoja, mutta katoavat samojen varojen mukana.

Treidaajan on siksi ryhdyttävä tarvittaviin toimiin erottaakseen aidot ja vilpilliset ICOt toisistaan, koska kaikki eivät ole laillisia taikka aitoja.

Tässä on joitain keskeisiä tekijöitä, jotka on otettava huomioon ICOita arvioitaessa:

Analysoi ICOn white paper ja etenemissuunnitelma

ICOn white paper toimii yksityiskohtaisena suunnitelmana, joka antaa käsityksen sen tavoitteista, teknologiasta ja toteutusstrategiasta. Kattavaan arviointiin tulisi sisältyä teknisten seikkojen, hankkeen tavoitteiden käytännöllisyyden sekä esitettyjen tietojen luotettavuuden ja avoimuuden tarkastelu.

ICOn aitoutta voidaan mitata myös sen strategisten kumppanuuksien ja yhteisöosallistumisen perusteella.

Tiimi ja maine

Tutustu ICOn takana olevaan tiimiin. Heidän taustansa, kokemuksensa ja aiemmat projektinsa voivat antaa tietoa heidän kyvyistään ja luotettavuudestaan. Tiimin jäseniin liittyvät negatiiviset uutiset tai kiistat ovat usein varoitusmerkkejä.

Rahakkeiden jakelu- ja myyntitiedot

Analysoi, miten rahakkeet jaetaan sidosryhmien kesken. Tarkastele tiimin jäsenten hallussa olevien rahakkeiden lukitusaikoja varmistaaksesi pitkäaikaisen sitoutumisen. Rahakkeen käytön vahvuus projektin ekosysteemissä on myös keskeinen näkökohta.

Yhteisön ja median sitoutuminen

Vahva yhteisö ja positiivinen medianäkyvyys ovat merkkejä terveestä ICOsta. Arvioi yhteisön koko ja aktiivisuustaso alustoilla, kuten Telegramissa, Twitterissä ja Redditissä. Medianäkyvyys ja vaikuttajien tuki voivat antaa projektille uskottavuutta.

Riskipääomasijoitukset ja prokjektin vaihe

Tarkista, ovatko hyvämaineiset pääomasijoittajat sijoittaneet ICOhon, mikä voi olla merkki sen aitoudesta. Projektin nykyvaiheen ymmärtäminen on myös ratkaisevan tärkeää arvioitaessa sen edistymistä ja kestävän menestyksen mahdollisuuksia.

Toiminnan avoimuus

Kun tutustut ICOn toimintaan, varmista, että se noudattaa avoimuutta, mukaan lukien lakisääteisten ja sääntelyvaatimusten noudattaminen. On ratkaisevan tärkeää ottaa huomioon ICOta säätelevät lainkäyttöalueet ja lait.

Markkinoiden elinkelpoisuus

Arvioi ongelmat, joihin ICO pyrkii puuttumaan, ja arvioi sen ehdotetun päätöslauselman toteuttamiskelpoisuus. Kohdemarkkinan koko ja mahdollinen kasvu ovat olennaisia tekijöitä ICOn todennäköisen onnistumisen ennakoinnissa.

Esimerkkejä tosielämän imitaatiohuijauksista

Nyt kun olemme tutkineet, kuinka huijarit yrittävät huijata ihmisiä toisena henkilönä esiintymisen avulla, katsotaanpa tosielämän esimerkkejä, jotka auttavat sinua havaitsemaan huijauksen ennen kuin joudut uhriksi. Alla on esimerkkejä huijareista, jotka esiintyvät OKX-tiimin jäseninä ja kumppaneina väärennetyillä asiakirjoilla, jotka käyttävät brändäystämme.

Tapaus 1: OKX:n laskutustiiminä esiintyminen

Tässä esimerkissä käyttäjä vastaanotti sähköpostiviestin, jossa väitettiin, että hänen oli nostettava transaktion rajaansa, koska hänen tilillään oli riittämättömät varat. Käyttäjän piti oletettavasti tallettaa 5 000 £ osoittaakseen "rahan liikkumisen" OKX Walletissa, ja hänelle kerrottiin, että varat palautettaisiin lopulta. Käyttäjä talletti varat, mutta ei saanut niitä takaisin, vaan joutui huijauksen uhriksi.

Tapaus 2: OKX:n edustajana esiintyminen

Tässä huijauksessa käyttäjä ilmoitti olevansa tekemisissä OKX:n ulkopuolisen treidausyhtiön kanssa, joka muutti äskettäin verkkotunnuksensa osoitetta – mahdollisen petoksen varoitusmerkki. Yritettyään nostaa 8 500 £ käyttäjään otti yhteyttä henkilö, joka väitti edustavansa OKX:ää ja pyysi 20 000 £ todennuksen suorittamiseksi, jonka jälkeen varat voitaisiin vapauttaa. Myöhemmin käyttäjälle kerrottiin, että lohkoketjussa oli 27 807 £ yrityksen nimenmuutoksen vuoksi, ja sen vapauttamiseen tarvittiin 27 807 £:n lisätalletus. Perehdyttyään asiaan tarkemmin käyttäjä ymmärsi, että tämä oli todennäköisesti huijaus, eikä suorittanut viimeistä talletusta.

Tapaus 3: OKX:n palvelukumppanina esiintyminen

Tässä esimerkissä käyttäjään otti yhteyttä yritys, joka väitti olevansa osa OKX:n kryptolouhintapalveluita. Viestissä väitettiin, että käyttäjän tilin eston poistamiseen liittyi odottava maksu. Käyttäjä sai kirjeenvaihtoa, jossa näkyi kuvakaappauksia salkustaan, mikä vahvisti huijausta. Vaikka lähetetyt sähköpostit sisälsivät OKX-brändäyksen, käytetty sähköpostiosoite oli GMail-palveluntarjoajalta – yleinen merkki meneillään olevasta huijauksesta.

Loppusanat

Suojautuaksesi näiltä vilpillisiltä toimilta on tärkeää olla varovainen ja perehtyä huolellisesti kaikkiin kiinnostaviin mahdollisuuksiin. Tämä edellyttää viestin aitouden vahvistamista, odottamattomien ehdotusten epäilemistä ja huijarin tyypillisten strategioiden tuntemista.

Muista myös, että aidot organisaatiot, kuten valtion virastot tai rahoituslaitokset, eivät vaadi kryptovaluuttamaksuja. Ja hallitset täysin jokaista toimintaa, joten älä anna toisten painostaa sinua sitouttamaan varoja, jos tilanne ei tunnu oikealta.