Ich habe ein Tool erstellt, um Ihr Sequenzrisiko in einem Portfolio zu visualisieren. Wir sprechen viel über die "effiziente Grenze", aber die EF verwandelt das Investieren in ein Problem der Leistungsjagd und der Alpha-Optimierung. Dem durchschnittlichen Anleger ist das egal (und die meisten aktiven Manager können es nicht einmal finden). Der durchschnittliche Anleger möchte seine TEMPORALEN Risiken im gesamten Portfolio kennen. "Wann kann ich für X bezahlen?" Die Definierte Dauergrenze ändert das Gespräch von der Portfolio-Optimierung hin zur Minderung des Sequenzrisikos und hilft den Menschen zu verstehen, wie ihre Vermögensallokation ihnen tatsächlich hilft, die temporalen Risiken innerhalb des Portfolios zu verstehen.

Das Coole an diesem Tool ist, dass es die Bedeutung der zeitlichen Diversifikation für finanzielle Planungsbedürfnisse zeigt. Zum Beispiel könnte man denken, dass 60/40 "diversifiziert" ist, aber tatsächlich hat man in diesem Portfolio ein hohes Sequenzrisiko, da die definierte Duration im Durchschnitt lang ist. Man benötigt andere zeitliche Diversifikatoren, um das Sequenzrisiko zu mindern und den Menschen Sicherheit für Planungszwecke zu geben.