Einer der größten Hemmnisse für die langfristige Akzeptanz von DeFi im Einzelhandel ist ein Mangel an erschwinglicher Versicherung. In unserer Forschung zu normalen Nutzern war die häufigste Frage, die wir erhielten: "Ist es FDIC-versichert?" Natürlich ist es das nicht. Einige Vaults und Apps haben Versicherungen, aber niemals FDIC. Aber sie wissen es nicht besser (in Bezug auf FDIC). Sie wollen einfach ihr Risiko eines -100% Verlusts reduzieren. Was die schlechteste Benutzererfahrung ist. Das Problem ist nicht, dass diese Versicherung nicht existiert. Sie existiert, aber in sehr begrenztem und teurem Umfang. Im Allgemeinen, wenn Sie einer Produktversicherung hinzufügen, bezahlt entweder das Unternehmen sie direkt (was eine sehr teure Akquisitionskosten für Nutzer bedeutet) oder sie wird direkt aus dem APY abgezogen, was eine Strategie nicht wettbewerbsfähig machen kann. Ganz zu schweigen davon, dass die Benutzererfahrung nicht besonders gut ist. Die meisten Vaults erfordern einen Wahlprozess, der bei nicht verwahrten Mitteln mit dem Verwahrungsfluss chaotisch wird. Das heißt, die Möglichkeit, Mittel in einer Wallet zu haben und einfach die Versicherung ein- und auszuschalten, ist nicht so einfach, wenn entschieden werden muss, wer dafür bezahlen muss und von wo. Außerdem ist Onchain-Versicherung nicht einfach. Die meisten Onchain-Versicherungsunternehmen haben sich mit schlechten Risikomanagementprozessen selbst in die Luft gesprengt. Die gute Nachricht ist, dass die Versicherungsunternehmen, die sich nicht selbst in die Luft gesprengt haben, sich ständig verbessern und an diesen speziellen UX-Herausforderungen arbeiten. Aber im Moment gibt es noch viel zu wünschen übrig. Und wir brauchen diese Versicherungsprogramme, um verbreiteter und leichter anwendbar zu sein, wenn wir eine Massenakzeptanz wollen.