Giải pháp thu hoạch lỗ thuế mạnh mẽ nhất cho các nhà đầu tư cá nhân: Chỉ số trực tiếp dài-ngắn Bạn đồng thời nắm giữ các vị thế dài và ngắn trên thị trường để thu hoạch lỗ ở cả hai phía Dưới đây là cách nó hoạt động chính xác (& ai là người phù hợp):

Như một lời nhắc nhở, chỉ số trực tiếp là khi bạn mua từng cổ phiếu trong chỉ số một cách riêng lẻ (so với quỹ chỉ số) Lợi ích là bạn có thể thu hoạch nhiều khoản lỗ thuế hơn vì các vị trí cá nhân có độ biến động cao hơn Bạn có thể thu hoạch 2%-4% vốn gốc của mình trong các khoản lỗ hàng năm

Chỉ số trực tiếp long-short đưa điều này lên một tầm cao mới Thay vì chỉ đi long chỉ số, bạn cũng short các cổ phiếu riêng lẻ, thường là ~30% giá trị danh mục đầu tư Điều này tạo ra cấu trúc 130/30, bạn long 130%, short 30% để lại cho bạn mức độ tiếp xúc thị trường ròng là 100%

Chiến lược này tạo ra nhiều khoản lỗ thuế hơn trong khi theo dõi thị trường Khi một cổ phiếu giảm, bạn thu hoạch các khoản lỗ như bình thường với chỉ số trực tiếp Nhưng bây giờ khi một cổ phiếu bạn đang bán khống tăng, đó cũng là một khoản lỗ cho bạn! Bạn tạo ra các khoản lỗ trong cả thị trường tăng và giảm suốt cả năm.

Toán học thật thuyết phục Trên một danh mục đầu tư 5 triệu đô la, việc lập chỉ mục trực tiếp tiêu chuẩn có thể tạo ra từ 100.000 đến 200.000 đô la lỗ thuế hàng năm Chiến lược dài-ngắn có thể tạo ra từ 250.000 đến 500.000 đô la trở lên trong lỗ Với mức thuế liên bang 37% cộng với thuế tiểu bang, điều đó có thể tiết kiệm từ 100.000 đến 200.000 đô la trở lên hàng năm.

Chiến lược này dành cho ai? - Bạn cần một công ty môi giới có thuế lớn để nó có giá trị.. ít nhất là 1 triệu đô la trở lên - Bạn phải trả thuế ở mức cao để làm cho khoản phí ~1% trở nên xứng đáng - Bạn cần một nền tảng hoặc cố vấn đầu tư có thể xử lý điều này cho bạn