Det merkeligste med den siste bølgen av Gen Z-neobank-startups som har «ingen KYC» som konkurransedifferensiator, er at hvert land i verden bokstavelig talt krever at du KYC-er ved lov hvis du berører banklinjer (direkte eller ikke) Så med mindre lovene endres, er konkurransefordelen å åpent reklamere for regulatorisk arbitrasje og/eller bryte loven — ikke å være ærlig, vanskelig sted å starte