Шановні користувачі! Приносимо вибачення за можливі незручності. Ми усвідомлюємо, що все ще існують такі проблеми, як високий рівень помилкових спрацьовувань та поганий досвід у процесі збору інформації в процесі контролю комплаєнсу, ризиків та виконання операцій. Команда OKX наполегливо працює над оптимізацією відповідних процесів і прагне вдосконалити їх якнайшвидше. Тут я хотів би коротко пояснити вам, що означає «дотримання та контроль ризиків» як глобальна платформа для торгівлі криптовалютами. Який фактичний вплив на користувачів? Основна мета контролю ризиків відповідності полягає в тому, щоб гарантувати, що платформа не використовується для участі в будь-якій незаконній діяльності, включаючи фінансування тероризму, торгівлю людьми, торгівлю наркотиками, відмивання грошей, шахрайство, маніпулювання ринком, інсайдерську торгівлю тощо, щоб відповідати вимогам законодавства регуляторів у всьому світі. Для OKX контроль за дотриманням вимог і ризиками починається з внутрішніх співробітників. Ми дотримуємося принципу «нульової толерантності» до публікації неправдивої інформації, інсайдерської торгівлі, ущемлення інтересів клієнтів і т.д., оперативно виявляємо порушення через різні механізми внутрішнього контролю і рішуче з ними реагуємо. На рівні клієнтів контроль комплаєнс-ризиків охоплює такі модулі, як KYC, моніторинг транзакцій, виявлення санкційних списків та моніторинг маніпулювання ринком. Наша система поєднує авторитетні сторонні бази даних із внутрішніми моделями поведінкового аналізу для виявлення потенційно ризикованих облікових записів. Після підтвердження того, що обліковий запис порушив законодавство або Угоду про платформу, ми можемо вжити наступних заходів, включаючи, але не обмежуючись: видачу попереджень, запит додаткової інформації та матеріалів, призупинення певних функцій або навіть видалення облікового запису. У рідкісних випадках санкцій, терористичної діяльності тощо ми юридично зобов'язані заморозити відповідні активи. Однією з найбільших проблем для глобального дотримання вимог сьогодні є «помилкові спрацьовування», коли звичайні користувачі помилково сприймаються як ризиковані. Навіть з найпередовішими базами даних і технологіями в галузі важко визначити зі 100% точністю, чи відповідає обліковий запис вимогам. Постачальники послуг усіх видів, як правило, дотримуються стратегії «агресивної ідентифікації», а регулюючі органи, як правило, підтримують більш розсудливий контроль ризиків з боку платформ. Ось чому іноді користувачі отримують додаткові запити на інформацію від відділу комплаєнсу, коли їхні особисті дані повністю відповідають, а поведінка нормальна — ніби «щоб довести, що твій тато — твій тато». Платформи зазвичай оцінюють клієнтів за ризиком на основі ряду факторів. Для дуже невеликої кількості рахунків, які оцінюються як високоризикові, можуть бути проведені подальші дослідження джерел коштів. Наприклад, якщо користувач використовує VPN із забороненим регіоном, браузер Tor або має потенційні зв'язки з країною/політичним діячем, який потрапив під санкції, його можуть попросити надати додаткові документи, такі як підтвердження адреси, інформація про минуле проживання та роботу тощо. Маючи понад 600 команд із дотримання вимог і контролю ризиків по всьому світу, OKX прагне дотримуватися нормативних вимог, точніше виявляти та видаляти зловмисників, мінімізуючи при цьому кількість помилкових спрацьовувань і порушуючи роботу законослухняних користувачів. Однак незаперечним є той факт, що «неправильна оцінка» не може бути повністю усунена в будь-якій системі комплаєнсу. Ми також постійно оптимізуємо процес, щоб користувачі могли надсилати матеріали після запуску контролю ризиків. Якщо вас попросять надати таку інформацію, як джерело коштів, підтвердження адреси та історичні роботодавці, не хвилюйтеся, просто будьте правдивими. Поки ви не займаєтеся жодною незаконною діяльністю, це не вплине на безпеку вашого рахунку та коштів. Усі матеріали користувача підлягають суворому контролю прав на дані та захисту конфіденційності відповідно до правових стандартів кожної країни. Якщо платформа здійснить витік конфіденційності клієнта без дозволу, їй доведеться понести надзвичайно серйозні юридичні наслідки. Наша команда обслуговування клієнтів доступна цілодобово, щоб надати вам підтримку та відповіді. Ми дякуємо вам за розуміння та підтримку, а також прагнемо до постійного вдосконалення, щоб забезпечити вам безпечніший та професійніший досвід обслуговування.