1. Do tej pory co roku wypełniałem limit odliczenia podatkowego, wpłacając 600 na fundusz emerytalny i 300 na IRP, co daje łącznie 1800 dla pary, ale od przyszłego roku zamierzam w ogóle nie wpłacać na IRP. Dlaczego? Ponieważ przymusowe regulacje nakazujące umieszczanie 30% w aktywach bezpiecznych są po prostu denerwujące. 2. Patrząc na moje konto IRP, ogólne ETF-y przyniosły średnio ponad 2 razy więcej zysku w porównaniu do kapitału, podczas gdy mieszane obligacje w aktywach bezpiecznych nie chronią nawet przed inflacją. 3. Jeśli miałbym postawić teorię spiskową, to uważam, że istnieje duża możliwość, że banki i firmy ubezpieczeniowe, które korzystają na przymusie 30% w aktywach bezpiecznych, prowadziły aktywne lobbing. 4. Nie można polegać tylko na narodowym funduszu emerytalnym, aby zapewnić ludziom zabezpieczenie na starość, a jeśli chcą rozwijać swoje prywatne emerytury, to te głupie regulacje, które nie pomagają ludziom, a tylko zyskują banki i firmy ubezpieczeniowe, powinny zostać odważnie zniesione. @Jaemyung_Lee @TheMinjoo_Kr @KOREA @im_soyounglee