Ik heb een tool gemaakt om je sequentierisico in een portefeuille te visualiseren. We praten veel over de "efficiënte frontier", maar de EF verandert investeren in een probleem van prestatiejacht en alpha-optimalisatie. De gemiddelde belegger geeft hier niet om (en de meeste actieve managers kunnen het in de eerste plaats niet vinden). De gemiddelde belegger wil weten wat hun TEMPORALE risico's zijn in de portefeuille. "Wanneer kan ik voor X betalen?" De Gedefinieerde Duur Frontier draait het gesprek om van portefeuille-optimalisatie naar mitigatie van sequentierisico, waardoor mensen begrijpen hoe hun activaspreiding hen helpt de temporele risico's binnen de portefeuille te begrijpen.

Het coole aan deze tool is dat het het belang van temporele diversificatie voor financiële planningsbehoeften weergeeft. Bijv. je zou kunnen denken dat 60/40 "gediversifieerd" is, maar je hebt eigenlijk veel volgorderisico in die portefeuille omdat de gedefinieerde duur gemiddeld lang is. Je hebt andere temporele diversifiers nodig om je volgorderisico te verminderen en mensen zekerheid te geven voor planningsdoeleinden.