I Baby Boomer hanno vinto la lotteria genetica in così tanti modi Prendiamo John come esempio John nasce nel 1945 dopo che la guerra più mortale della storia è già finita. Negli anni '60, nella sua tarda adolescenza, ottiene un lavoro a salario minimo che paga $1,15 all'ora ($11,55 in dollari aggiustati per l'inflazione oggi) John, essendo intelligente come è, decide di contribuire alla sicurezza sociale. Pochi anni dopo, decide di voler intraprendere una carriera come ingegnere, assolutamente! La retta media per i college pubblici all'epoca è solo $243 all'anno (~$2.500 in dollari di oggi). Trova un lavoro al liceo nel negozio di gelati locale. Usa poi i soldi per pagare lentamente il college nel tempo. A metà degli anni '60, viene creato il Medicare - risultando in un enorme cuscinetto per i costi sanitari di John. John termina il college e lavora per alcuni anni come ingegnere, guadagnando un bel po' di soldi. Dopo 4 anni di risparmi, acquista una casa per ~$25.000 (~$210K in dollari aggiustati per l'inflazione). Relativamente al suo reddito annuale, questo è solo 2,0 volte il suo stipendio annuale! Nessun problema. Durante il resto della sua carriera lavorativa, John rimane finanziariamente accorto e investe una parte del suo stipendio. L'invenzione del 401K e dell'IRA negli anni '70 e '90 spiana la sua strada per enormi risparmi fiscali nel suo portafoglio. Entro il 2008, John ha accumulato un enorme gruzzolo di contante e investimenti azionari, insieme alla sua residenza personale. Quando colpisce la Grande Crisi Finanziaria, John ne approfitta appieno e acquista un'altra casa come proprietà d'investimento. Entra in gioco il quantitative easing. Per il decennio successivo, la Federal Reserve continua a ridurre i tassi di interesse e stimolare l'attività economica. Il portafoglio di investimenti azionari e immobiliari di John schizza alle stelle. Inoltre, la casa che ha comprato negli anni '60 è aumentata di quasi 15 volte da quel momento. John va in pensione comodamente mentre osserva la prossima generazione vivere in un'economia macchiata dall'inflazione e dalla disuguaglianza di ricchezza. La disoccupazione dei neolaureati è ai massimi storici. Il debito studentesco è dilagante. L'abitazione rimane fuori portata per la maggior parte. Pensa tra sé e sé: “deve essere perché questi ragazzi non si sono fatti il caffè a casa”

Chamath dopo aver guadagnato 4 miliardi di dollari da un investimento iniziale in Groq (appena annunciata la vendita da 20 miliardi di dollari a NVIDIA) Uno dei migliori risultati di venture di tutti i tempi

Bill Gurley espone le ragioni per cui l'accesso al private equity e al venture capital da parte dei dettaglianti potrebbe portare a risultati negativi "Se ti avvicini a questo con una mentalità da mercato pubblico, pensando che ogni insieme di dati finanziari che mi è stato fornito sia stato verificato e corretto, non è affatto così"