Bridge — a aquisição de $1.1B da stablecoin da Stripe — acaba de receber aprovação condicional da OCC para uma carta de banco fiduciário nacional. Aqui está o motivo pelo qual todos estão correndo por cartas:
Bridge
Bridge18/02, 01:48
Bridge has received OCC conditional approval to organize a federally chartered national trust bank. This will enable us to operate stablecoin products and services under direct federal oversight, including: - Custody - Orchestration - Issuance - Reserves management Stablecoins are becoming core financial infrastructure. Institutions need regulatory clarity, operational resilience, and scalable systems to build with confidence. A national trust bank establishes that foundation.
A Bridge pode agora operar - Custódia - Emissão de Stablecoins - Gestão de Reservas - Orquestração entre blockchains Com supervisão federal direta. Dando a clientes cada vez maiores mais confiança no fornecedor de serviços de stablecoin.
A Bridge já oferece stablecoins personalizadas para Phantom, MetaMask, Hyperliquid e Klarna. Uma carta de confiança federal dá a tudo isso uma base bancária regulamentada.
A aprovação condicional é apenas o primeiro passo. A parte mais difícil é a fase organizacional de 18 meses — provar que podem operar um banco com carta federal através de exames simulados e reais. (Que todas as novas cartas de confiança têm de passar) A regulamentação é um marcador de credibilidade. Mas é conquistada, não dada.
O lobby bancário ainda está tentando resistir. A ABA enviou uma carta ao OCC na semana passada pedindo que desacelerassem as aprovações. Onde os lobbies veem uma ameaça. Eu vejo uma enorme oportunidade para os bancos.
Os depósitos são dinheiro parado. As stablecoins são dinheiro que se move — e se liquida 24/7, instantaneamente. Isso é uma nova infraestrutura, não uma substituição. A YouGov e a Artemis descobriram que 77% dos consumidores querem que seu banco forneça stablecoins. E a vasta maioria das stablecoins é convertida em fiat dentro de 1 a 2 semanas.
O mercado de stablecoins de $308B agora tem um quadro regulatório. A corrida pela infraestrutura está em andamento. Os bancos que se adaptarem construirão novas linhas de receita. Aqueles que pressionarem para desacelerar isso verão seus clientes encontrarem outro fornecedor.
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