de stagiair is vandaag blij @kamino heeft zojuist de $ONyc stortingslimieten verhoogd van 20M naar 30M... ..wat betekent dat $ONyc Multiply terug is met ~20% APY stablecoin rendement bij 2x hefboom. als je hebt gewacht om de herverzekeringsrendementen van @onrefinance te benutten, dan is dit misschien jouw kans.

stagiair heeft net iets opgemerkt. @kamino’s breakpoint aankondigingen leunden naar institutionele gebruiksgevallen, dus als je niet diep in de defi zit, is het misschien niet meteen duidelijk hoe groot dit is voor kamino en @solana. hier is elk product dat naar kamino komt, uitgelegd in eenvoudige termen: 1. Vaste Rente op dit moment, wanneer je usdc leent, verandert de rente constant op basis van de benutting, het kan vandaag 5% apy zijn en morgen 8%. vaste rente stelt je in staat om usdc te lenen tegen een rente die niet verandert. bijvoorbeeld, je kunt lenen tegen 6% apy vast voor de komende 1 tot 3 maanden. everything else werkt hetzelfde als vandaag, dezelfde ltv, dezelfde liquidatieregels, dezelfde onderpandactiva. het enige verschil is dat in plaats van een variabele rente, je leentarief vast is voor een bepaalde periode. wanneer de vaste termijn eindigt, wordt je lening ofwel omgezet in een nieuwe vaste rente of teruggezet naar de normale variabele usdc-rente als er geen vaste liquiditeit beschikbaar is. voorspelbare kosten van kapitaal. bullish, toch? 2. Leen Intenties vandaag in defi moeten leners meestal accepteren wat de markt hen biedt, maar leenintenties stellen leners in staat om te zeggen wat ze willen in plaats daarvan. je zult een on-chain verzoek kunnen plaatsen met je onderpand, leenbedrag, gewenste rente en looptijd, en kredietverstrekkers kunnen ervoor kiezen om het in te vullen als de voorwaarden logisch zijn. bijvoorbeeld, je zou kunnen zeggen: ik wil $50m usdc lenen met $100m sol als onderpand voor 1 maand tegen 10% apy, en een andere gebruiker zou het kunnen invullen. in plaats van dat een formule de rente kiest, komen leners en kredietverstrekkers elkaar tegemoet. 3. Off-chain Onderpand tegenwoordig houden grote instellingen activa zoals btc bij custodians voor veiligheid, naleving en juridische redenen, wat defi in wezen onbruikbaar heeft gemaakt voor het meeste institutionele kapitaal. om die reden is een enorm bedrag aan kapitaal aan de zijlijn gebleven, en daar komt kamino in beeld. gedurende het afgelopen jaar heeft kamino een manier ontwikkeld voor activa om in bewaring te blijven terwijl ze nog steeds worden gebruikt om on-chain te lenen, waardoor toegang tot defi wordt ontgrendeld zonder te veranderen hoe instellingen fondsen opslaan. dit is waarom het belangrijk is, honderden miljarden dollars die nooit eerder met defi in aanraking konden komen, zullen nu kunnen deelnemen. 4. Private Krediet private krediet is de andere kant van die transactie, het stelt defi-gebruikers in staat om te lenen aan de leners met off-chain onderpand. gebruikers zullen in staat zijn om usdc te storten in een private kredietkluis op kamino. die usdc wordt uitgeleend tegen voornamelijk btc-onderpand, met een verwachte 6–7% apy. dit zal defi-gebruikers toegang geven tot institutionele leenrendementen die meestal buiten defi liggen. 5. RWA DEX rwa-tokens moeten dicht bij hun prijs in de echte wereld verhandeld worden, maar on-chain liquiditeit is vaak verspreid, wat leidt tot slechte prijzen en een slechte handelservaring. bijvoorbeeld, als goud verhandeld wordt voor $4.300, helpt het niet om liquiditeit te hebben die zit op $4.000 of $4.600, gebruikers willen on-chain verhandelen dicht bij de eerlijke waarde. de rwa dex zal orakels gebruiken om diepe liquiditeit strak rond de echte prijs te houden, zoals $4.295 en $4.305, en deze aan te passen naarmate de prijs beweegt, of dat activa nu goud, PRIME of een nieuwe rwa is die naar solana komt. 6. Kamino Buildkit een hoop apps, wallets en fintechs willen rendement of lenen aanbieden, maar het bouwen van defi-infrastructuur vanaf nul kost jaren en is extreem complex. (kijk maar naar kamino) buildkit stelt teams in staat om kamino rechtstreeks in hun product te pluggen met behulp van apis en sdks, zodat gebruikers rendement kunnen verdienen of lenen zonder ooit die app te verlaten. dit betekent dat kamino’s krediet- en rendementinfrastructuur overal op solana kan leven, niet alleen binnen kamino zelf. --- dat was de recap van de breakpoint-producten. dit zou de aankomende kamino-releases veel gemakkelijker te volgen moeten maken. stagiair zal hieronder vragen beantwoorden als er nog iets onduidelijk is.

8-11% APY op stablecoins? in deze economie?