Il co-fondatore di Palantir ha appena detto al mondo ciò che nessuno a Silicon Valley vuole sentire. Non si tratta di AI che sostituisce gli ingegneri. Si tratta di AI che espone quali aziende di software non sono mai state reali fin dall'inizio. @JTLonsdale dice che il SaaS di basso livello è finito. Quelli che costano di più per vendere di quanto non sia costato costruirli sono finiti. "Ci sono molte cose che i PE hanno comprato, non ci è voluto molto per costruirle, probabilmente hanno investito più soldi nelle vendite che nella tecnologia. Quella roba è nei guai." Ma ecco il colpo di scena. Quando la gente dice che hanno "codificato Palantir" in un weekend, Lonsdale ride. Un'azienda che ha richiesto centinaia di milioni e i migliori ingegneri del pianeta per essere costruita non verrà sostituita da un prompt di chatbot. La vera storia è ciò che si nasconde sotto. Il 20-25% del mercato del credito privato da 3 trilioni di dollari sono aziende SaaS. UBS dice che i tassi di default potrebbero raggiungere il 13% se la disruption dell'AI accelera. Questo è 3 volte il tasso di default previsto per i titoli ad alto rendimento. Le operazioni software sostenute da PE sono già diminuite del 21% lo scorso anno. Le aziende non riescono a capire come valutare il rischio che l'AI renda obsolete le loro aziende in portafoglio. ...