Saya membuat alat untuk memvisualisasikan risiko urutan Anda dalam portofolio. Kami banyak berbicara tentang "perbatasan yang efisien", tetapi EF mengubah investasi menjadi masalah pengejaran kinerja dan pengoptimalan alfa. Rata-rata investor tidak peduli tentang hal ini (dan sebagian besar manajer aktif tidak dapat menemukannya sejak awal). Rata-rata investor ingin mengetahui risiko TEMPORAL mereka di seluruh portofolio. "Kapan saya bisa membayar X?" Batas Durasi yang Ditentukan membalikkan percakapan dari satu tentang pengoptimalan portofolio ke mitigasi risiko urutan sehingga membantu orang memahami bagaimana alokasi aset mereka benar-benar membantu mereka memahami risiko temporal dalam portofolio.

Hal yang keren dari alat ini adalah menampilkan pentingnya diversifikasi temporal untuk kebutuhan perencanaan keuangan. Misalnya, Anda mungkin berpikir 60/40 adalah "terdiversifikasi", tetapi Anda sebenarnya memiliki banyak risiko urutan dalam portofolio itu karena durasi yang ditentukan rata-rata panjang. Anda memerlukan diversifikasi temporal lainnya untuk mengurangi risiko urutan Anda dan memberi orang kepastian untuk tujuan perencanaan.