Významné investiční kryptopodvody a výběry kryptoměn, o kterých byste měli vědět

Kryptoprůmysl nabízí převratné příležitosti k růstu a inovacím, ale také přitahuje svůj podíl podvodných aktivit. Investiční podvody v oblasti kryptoměn se často tváří jako lákavé příležitosti a slibují vysoké výnosy s minimálními riziky. Může se jednat o sofistikovaná Ponziho schémata nebo podvodné ICO (initial coin offering), které lákají investory do pastí nastražených mazanými podvodníky.

Na druhou stranu podvody s výběry přidávají další vrstvu složitosti, kdy se investoři ocitají v pasti podvodů, která ztěžují nebo falešně manipulují s procesem výběru jejich digitálních prostředků. Může jít o phishingové útoky nebo falešné burzy, jejichž cílem je krádež osobních údajů nebo aktiv.

TL;DR

• Podvodníci využívají metod, jako je phishing a rug pull, aby využili toho, že blockchain nemá centrální kontrolu.

• Kryptoinvestiční podvody, stejně jako Ponziho schémata, tvrdí, že vám rychle vydělají spoustu peněz. Když jim dojdou nové peníze, nevyhnutelně zkrachují.

• Podvody s výběry peněz obelstí uživatele pomocí falešných burz a phishingových taktik s cílem ukrást finanční prostředky.

• Je důležité být ostražitý a důkladně prozkoumat investice slibující nereálné výnosy.

• Informujte se a buďte skeptičtí, zejména pokud se setkáte s agresivním marketingem a nejasnými podrobnostmi.

Co jsou kryptoměnové podvody?

Kryptoměnové podvody, znepokojivý problém v oblasti digitálních aktiv, zahrnuje celou škálu nelegitimních činností, které využívají decentralizované a prakticky nekontrolované povahy technologie blockchainu. Tyto podvody mohou mít podobu phishingů, rug pull, falešného rozdávání darů a vydávání se za někoho jiného. Cílem je podvést obchodníky falešným tvrzením o značných ziscích s malým rizikem.

Historicky se kryptopodvody vyvíjely spolu s technologií. První podvody byly jednodušší, jako například falešné burzy a podvody s peněženkami, ale s růstem trhu se objevily složitější podvody, jako například strategie pump-and-dump. Podvodníci využili neznalosti blockchainových nástrojů u veřejnosti a obecné atraktivity kryptoměn k tomu, aby se vydávali za důvěryhodné odborníky nebo lídry v této oblasti.

Mezi běžné znaky kryptopodvodů patří:

• Agresivní marketing.

• Nereálné sliby vysokých výnosů.

• Nedostatečná transparentnost.

• Tlak na rychlou účast.

Podvodníci využívají neexistence centrálního regulačního orgánu, což podvedeným ztěžuje hledání řešení. Skutečnost, že kryptotransakce nelze vrátit zpět a že uživatelé jsou anonymní, zvyšuje složitost sledování a nápravy těchto podvodů.

Abyste se nestali terčem těchto podvodných schémat, je třeba udělat si důkladný průzkum a být obezřetný při zvažování investic, které slibují nereálně vysoké výnosy. Vládní organizace, jako je americká Komise pro cenné papíry (SEC), vydávají upozornění a rady, které mají obchodníkům pomoci odhalit podvodné taktiky a vyhnout se jim.

Pro bezpečnou orientaci v kryptoměnovém prostoru je zásadní být ostražitý, pozorný a provádět důkladný průzkum, zejména pokud jde o propagační akce na sociálních sítích a neuvěřitelné nabídky. Seznámení se s obvyklými znaky těchto typů podvodných schémat a obezřetnost vůči nereálným zárukám jsou rovněž zásadní pro ochranu před možným podvodem.

Jak fungují investiční podvody v oblasti kryptoměn?

Existuje mnoho kryptoměnových investičních podvodů v kryptoměnách, jako jsou Ponziho schémata, pyramidové schémata, podvodné ICO (initial coin offering), podvody s tokeny, schémata pump-and-dump a podvody s těžbou v cloudu.

Kryptoměnová Ponzi schémata jsou podvodné finanční podniky, které tvrdí, že účastníkům zaručují značné výdělky. Spoléhají na to, že peníze od nových účastníků budou použity na vyplacení dřívějších účastníků, což budí zdání úspěšného podniku. Když však noví účastníci přestanou přispívat, tyto systémy se nevyhnutelně rozpadnou.

Jak pyramidová, tak Ponziho schémata jsou založena na získávání nových členů do organizace. Tito noví členové mají zaručenou odměnu nebo ceny za nábor dalších členů do programu. Toto uspořádání však není použitelné, protože vyžaduje neustálý příliv nových rekrutů, aby se systém udržel.

Klamavé ICO a prodeje tokenů jsou podvody, jejichž cílem je získat finanční prostředky pro neexistující nebo podvodnou kryptoměnu. Podvodníci vylákají od investorů peníze a zmizí, takže jim zůstanou bezcenné tokeny nebo se jim investice nevrátí.

Pump-and-dump schémata zahrnují umělé navyšování ceny digitálního aktiva prostřednictvím nepravdivých nebo zavádějících prohlášení. Jakmile je cena dostatečně vysoká, podvodníci své podíly se ziskem prodají, čímž způsobí pokles ceny a zanechají ostatní obchodníky ve výrazných ztrátách.

Podvody při těžbě v cloudu nabízí možnost podílet se na těžbě kryptoměn, aniž byste vlastnili potřebný hardware. Ty jsou však často podvodné, protože netěží žádnou kryptoměnu. Místo toho jednoduše používají nové finanční prostředky k výplatě výnosů dřívějším investorům, podobně jako v Ponziho schématu.

V roce 2022 přišly oběti o ochromujících 7,8 miliardy dolarů v kryptoměnových pyramidových a Ponziho schématech po celém světě. Dva z největších stíhaných kryptoměnových Ponziho schémat byly Forsage a Trade Coin Club, přičemž Forsage získala od investorů před svým krachem téměř 974 milionů dolarů a Trade Coin Club přes 295 milionů dolarů.

Před účastí v kryptoměnovém projektu je třeba být ostražitý a důkladně si příležitost prověřit. Buďte obezřetní ohledně projektů, které zaručují vysoké zisky s minimálním rizikem, nejsou transparentní nebo nejsou registrované. To vše jsou varovné signály možných podvodných aktivit.

Jaké jsou podvody s výběrem a jejich taktiky?

Podvody s výběry v oblasti kryptoměn jsou stále větším problémem a zahrnují taktiky, jako jsou podvody s výběry, phishingové útoky a falešné burzy. Cílem těchto podvodů je oklamat uživatele a přimět ho, aby odeslal svá digitální aktiva nebo osobní údaje.

Phishingová schémata jsou běžnou taktikou používanou při odvodech s výběrem. Podvodníci vytváří falešné online platformy nebo zasílají klamavé e-maily odkazující na platformy, které se podobají skutečným podnikům nebo digitálním peněženkám. Podvedou jednotlivce, aby prozradili své přihlašovací údaje nebo důvěrné údaje, které jsou pak zneužity k získání neoprávněného přístupu ke kryptoaktivům oběti.

Další často používanou strategií je vytvoření podvodné platformy burzy a peněženky. Tyto podvodné platformy lákají investory vyhlídkou na značné odměny a obvykle požadují poplatek za zřízení účtu. Poté, co oběť vloží své finanční prostředky, podvodníci peníze zpronevěří a zanechají po sobě zmanipulované zobrazení portfolia, které falešně zobrazuje lukrativní obchody nebo výdělky.

K žádnému skutečnému obchodování nedochází a podvodníci si peníze ukládají do kapes.

Honeypot výběry znamenají založení podvodných kryptoměnových podniků. Tyto podvodné plány lákají investory nabídkou získání tokenů, ale při pokusu o prodej nebo výběr zjistí, že prostředky nejsou k dispozici. Podvodníci zmanipulovali hodnotu tokenu tak, aby rychle klesala, čímž znemožnili investorům jeho prodej a způsobili jim značné finanční ztráty.

Aby se uživatelé před těmito podvody chránili, měli by dodržovat osvědčené postupy, jako je používání renomovaných kryptoměnových burz a peněženek, hledat „HTTPS“ v URL adresách, aby bylo zajištěno bezpečné připojení, dávat si pozor na sliby vysokých výnosů a nikdy nesdílet privátní klíče. Informovanost a obezřetnost jsou klíčové pro bezpečnou orientaci v kryptoměnovém prostoru a pro to, abyste se nestali obětí podvodů při výběru peněz.

Co se můžeme naučit z minulých kryptoměnových podvodů?

Studium dřívějších kryptoměnových podvodů nabízí cenné informace o technikách používaných podvodníky a jejich vlivu na investory a kryptoměnové odvětví. Mělo by usnadnit kritické posouzení příležitosti a rozhodování, zda je příležitost důvěryhodná, nebo ne.

Velké kryptoměnové podvody z minulosti

• Skandál OneCoin (2014): OneCoin spuštěný Ružou Ignatovovou, byl podvodný pyramidový systém, který se vydával za digitální měnu. Obchodní aktivita byla malá a sloužila pouze jako „investice“, což nakonec vedlo k obrovským finančním ztrátám, když Ignatovová zmizela.

• Bitconnect (2016): Bitconnect sliboval vysoké výnosy díky automatickým obchodovacím botům, ale ukázalo se, že je to Ponziho schéma. Navzdory počátečnímu úspěchu vedlo vyšetřování k jejímu krachu a investoři přišli o značné částky.

Jaké podvodné taktiky se používají?

• Agresivní marketing: OneCoin a Bitconnect použily charismatickou a agresivní marketingovou taktiku, aby nalákaly investory.

• Multi-level marketing a Ponziho schémata: Investoři byli motivováni k náboru dalších účastníků, čímž vznikaly neudržitelné finanční pyramidy.

• Falešné sliby vysokých výnosů: Společným znakem různých kryptoměnových podvodů, jako jsou Ponziho schéma a multi-level marketing, je příslib vysokých finančních zisků bez výrazného rizika.

Získané zkušenosti

• Kritické zhodnocení investičních projektů: Znalost technologie a obchodní strategie investic do kryptoměn je zásadní.

• Pozor na projekty, které slibují příliš mnoho: Pokud investice zní příliš dobře na to, aby to byla pravda, pravděpodobně to pravda není.

• Kontrola ze strany regulačních orgánů je zásadní: Mnohým podvodům by se dalo zabránit nebo je zmírnit přísnějším regulačním dohledem a důkladnější kontrolou investorů.

Vliv na účastníky a kryptotrh

• Finanční ztráty: Investoři přišli v důsledku těchto podvodů o miliardy, přičemž medián jednotlivých hlášených ztrát byl značný.

• Poškození důvěryhodnosti trhu: Tyto podvodné programy negativně ovlivnily pověst kryptotrhu a přiměly potenciální investory k obezřetnosti.

• Naléhavá potřeba regulačních rámců: Podvody zdůrazňují potřebu regulačních opatření na ochranu investorů a zachování integrity trhu.

Jak můžete odhalit kryptoměnové podvody?

Pro účinnou prevenci a identifikaci kryptoměnových podvodů je zásadní znát varovné signály, osvojit si bezpečné postupy pro transakce a ukládání kryptoměn a být informovaný.

Výstražná znamení u kryptoinvestic

• Nereálné sliby: Dávejte si pozor na sliby velkých výdělků bez velkého rizika. Mohou být varovným znamením.

• Agresivní marketing: Poku narazíte na přehnané propagační akce, zejména na sociálních sítích, je třeba být skeptický.

• Nedostatečná transparentnost: Neurčité údaje o operacích projektu, vývojových týmech nebo bílých knihách signalizují, že jde o potenciální podvod.

• Neobvyklé požadavky na platby: Je pochybné, zda je požadavek na platbu v kryptoměně, zejména pokud je vynucený, legitimní.

Bezpečné postupy pro kryptoměnové transakce a ukládání

• Používejte renomované burzy: Držte se dobře známých kryptoměnových burz s dobrou historií.

• Bezpečné ukládání: Pro ukládání většího množství kryptoměn používejte hardwarové peněženky.

• Silná hesla a 2FA: Používejte silná hesla a použijte dvoufaktorové ověřování (2FA) na všech kryptoměnových účtech.

• Pozor na pokusy o phishing: Při přijímání e-mailů nebo zpráv, které požadují osobní údaje nebo vás vyzývají k návštěvě neznámých webových stránek, buďte obezřetní.

Aby se minimalizovala pravděpodobnost, že se stanou terčem kryptoměnových podvodů, musí se jednotlivci seznámit s varovnými signály, zavést bezpečné metody provádění transakcí a ukládání měny a být informováni o právním prostředí. Když se něco zdá být příliš dobré na to, aby to byla pravda, je třeba být obezřetný a všechny potenciální kryptoinvestice důkladně prozkoumat a zvážit.

Jaké jsou vyhlídky kryptoměnových podvodů do budoucna?

Co se týče výhledu do budoucna u kryptoměnových podvodů, očekáváme nové hrozby, pokroky v zabezpečení blockchainu a zásadní roli vzdělávání.

Nové trendy a taktiky v oblasti kryptoměnových podvodů

• Sofistikované podvody: Hackeři neustále vyvíjí své taktiky a používají pokročilé technologie, jako je sociální inženýrství, ransomware a podvodné programy.

• Rug pull útoky a bleskové půjčky: Tyto podvody spočívají v tom, že podvodníci vyčerpají finanční prostředky z projektu nebo využijí slabin decentralizovaných finančních platforem (DeFi).

• Umělá inteligence a kybernetická bezpečnost: S tím, jak je AI stále více integrována do bezpečnostních systémů, se může stát také hlavním cílem kyberzločinců, což může vést k sofistikovanějším podvodům s kryptoměnami.

Prevence podvodů pomocí blockchainu a chytrých kontraktů

• Neměnnost a transparentnost: Základní vlastnosti blockchainu, jako je neměnnost a transparentnost, mohou být silným nástrojem proti podvodům. Tyto funkce však také představují problém, protože v případě odhalení podvodu znesnadňují zrušení transakce.

• Audity chytrých kontraktů: Častá kontrola a posilování chytrých kontraktů může pomoci předejít slabým místům. Platformy DeFi postupně zavádí přísné bezpečnostní protokoly, jako jsou peněženky s více podpisy a časové zámky.

• Vylepšené bezpečnostní protokoly: Zavedení vícefaktorového ověřování a šifrování jsou účinné metody pro snížení rizika podvodu při kryptoměnových transakcích.

Význam vzdělávání a informovanosti veřejnosti

• Klíčové body pro prevenci: Klíčem k prevenci podvodů je informovanost o rizicích a varovných signálech u kryptoměn. Informovanost o běžných podvodech, jako je phishing, vydávání se za někoho jiného a Ponziho schéma, může obchodníkům pomoci vyhnout se tomu, aby se stali obětí.

• Buďte v obraze: Obchodníci musí být informováni o nejnovějším vývoji v oblasti technologie blockchainu a kybernetické bezpečnosti, aby pochopili nové hrozby a věděli, jak se chránit.

• Spolupráce s regulačními orgány: Společné úsilí regulačních orgánů, firem zabývajících se kybernetickou bezpečností a kryptoměnových platforem může vytvořit vzdělávací zdroje a pokyny, které pomohou chránit účastníky v této oblasti.

Očekává se, že budoucnost kryptoměnových podvodů bude ovlivněna soubojem mezi vývojem podvodných taktik a zdokonalováním bezpečnostních opatření blockchainu. V tomto prostředí je důležité vzdělávat obchodníky a zvyšovat povědomí veřejnosti.

Vzhledem k tomu, že kryptoměnový průmysl nadále roste a dospívá, bude pro zmírnění rizik podvodů a zachování bezpečného růstu tohoto inovativního odvětví klíčové společné úsilí všech zúčastněných stran, včetně vývojářů, bezpečnostních expertů, obchodníků a regulačních orgánů.

Závěrem

Postupem času se kryptoměnové podvody vyvinuly ze základních podvodných burz k propracovanějším schématům typu pump-and-dump, která využívají omezené znalosti veřejnosti o technologii blockchainu.

Kryptoměnové podvody se těžko sledují a napravují, protože neexistuje žádná centrální regulace a transakce nelze zvrátit. Aby obchodníci zůstali v bezpečí, měli by pečlivě zkoumat a být zdravě skeptičtí, zejména pokud jde o příležitosti, které slibují velké odměny. Jak se říká, pokud něco zní příliš dobře na to, aby to byla pravda, pravděpodobně to pravda není. Regulační orgány, jako je americká Komise pro cenné papíry , mezitím pravidelně vydávají varování a pokyny, které pomáhají takové podvody identifikovat a vyhnout se jim.

Uplatňováním výše uvedených pokynů, obezřetností při zkoumání nových příležitostí a informovaností o vývoji kryptoměn – od technologií až po nové hrozby – můžete dobře chránit sebe i svá aktiva.