Kilka wskazówek dotyczących planowania podatkowego na koniec roku: 1. Jeśli w tym roku jesteś w niższej grupie podatkowej, rozważ przekształcenie swojego IRA przed opodatkowaniem na IRA Roth. Nie będziesz musiał płacić podatków na emeryturze, a przekształconą kwotę możesz wypłacić po 5 latach bez kar. Kwota przekształcona jest opodatkowana jako dochód.

2. Jeśli przekazujesz darowiznę na cele charytatywne, rozważ przekazanie akcji, które zyskały na wartości Upewnij się, że wybierasz pakiet podatkowy, który ma najniższy koszt podstawowy przed dokonaniem darowizny (oszczędza ci najwięcej) Możesz je natychmiast odkupić, jeśli chcesz utrzymać neutralność swojego portfela i zresetować swój koszt podstawowy

3. Jeśli masz małe dzieci, rozważ założenie planu 529, aby oszczędzać na ich edukację Jeśli otrzymasz odliczenie podatkowe od stanu, upewnij się, że wpłacisz na ich konto do 31 grudnia Jeśli cię na to stać, możesz "superfundować" konto kwotą do 95 000 USD na małżonka do końca roku

4. Jeśli masz firmę, która przyniesie duży zysk, rozważ wcześniejsze opłacenie niektórych dużych rocznych wydatków przed 31 grudnia Większość dostawców oprogramowania pozwoli Ci na zakup rocznej usługi z góry, co przenosi więcej kosztów na ten rok i natychmiast obniża Twoją stawkę podatkową.

5. Jeśli masz FSA, upewnij się, że wydasz swoje saldo przed 31 grudnia, ponieważ możesz stracić większość z niego Jeśli masz plan zdrowotny z wysokim odliczeniem, rozważ rezygnację z FSA w przyszłym roku i przejście na HSA, co jest lepsze dla pomnażania i wzrostu majątku

6. Jeśli kupiłeś jakąkolwiek kryptowalutę po wyższej cenie niż ta, którą ma dzisiaj, możesz ją sprzedać i zarejestrować stratę do celów podatkowych Możesz ją następnie natychmiast odkupić, zachowując swoje portfolio nietknięte, a jednocześnie uzyskując użyteczną stratę podatkową, aby zrównoważyć zyski, które możesz mieć gdzie indziej

7. Jeśli masz jakiekolwiek dochody z działalności na własny rachunek, rozważ założenie Solo 401k do 31 grudnia Możesz mieć Solo 401k, nawet jeśli masz 401k w swojej pracy na pełen etat, pod warunkiem że masz dochody z dodatkowej działalności Daje to możliwość odliczenia podatkowego do 70 tys. dolarów i pełną kontrolę nad inwestycjami

8. Jeśli planujesz w tym roku szczegółowo rozliczyć swoje odliczenia podatkowe (a może nie w przyszłym roku), sprawdź, czy możesz wcisnąć dodatkowe odliczenia, takie jak: - Większa darowizna na cele charytatywne z funduszem doradczym - Dodatkowa płatność hipoteczna - Przedpłata podatków od nieruchomości

9. Jeśli posiadasz S-Corp, upewnij się, że prowadzisz płatności W-2, aby wypłacić sobie wynagrodzenie przed końcem roku Niech specjalista ds. podatków obliczy optymalną kwotę, którą powinieneś sobie wypłacić, uwzględniając: - Składki emerytalne, które chcesz wpłacić - Maksymalizację pełnego odliczenia QBI w wysokości 20%, jeśli zarabiasz dużo