Quer investir em ativos digitais e ter mais familiaridade com essa modalidade? Aqui vai uma dica: aproveite para conhecer o ETF de Bitcoin e, assim, investir no universo das criptomoedas sem a necessidade de comprar diretamente os ativos.
Mas caso você ainda não saiba como funciona o ETF de Bitcoin, não se preocupe: ao longo deste texto, você vai aprender os diferenciais desse tipo de investimento para, então, avaliar se é uma boa estratégia para os seus objetivos e perfil.
Siga com a leitura a seguir para entender o que é um ETF de Bitcoin, quais são as vantagens e desvantagens dessa modalidade e quem pode investir.
O que é um ETF de Bitcoin?
Um ETF (Exchange-Traded Fund) de Bitcoin é um fundo de índice negociado em bolsa que busca replicar o desempenho do Bitcoin.
Assim, em vez de comprar diretamente a criptomoeda, os investidores adquirem cotas do fundo, que é administrado por uma gestora especializada — e regulada por autoridades financeiras —, o que torna a aplicação mais segura para quem busca exposição às criptomoedas sem lidar com questões como carteiras digitais ou chaves de segurança.
Henrique HK, especialista em criptomoedas, recentemente apontou que “(...) os ETFs de Bitcoin representam uma ponte entre o mercado tradicional e o universo das criptomoedas, oferecendo aos investidores uma forma regulamentada de exposição ao Bitcoin”.
Como funciona um ETF de Bitcoin?
Se você já tem familiaridade com os ETFs tradicionais vai perceber que eles operam de maneira similar ao ativo de Bitcoin.
Essencialmente, o fundo compra Bitcoin ou contratos futuros da criptomoeda e, em seguida, divide essa participação em cotas negociadas em bolsas de valores. Aí, quando você investe em um ETF de Bitcoin, o fundo faz toda a gestão e elimina a necessidade de armazenar a criptomoeda diretamente.
Para o investidor, na prática, o grande desafio consiste em acompanhar a variação do preço do Bitcoin para analisar se a oscilação do ativo permanece dentro dos seus objetivos e estratégias. E isso pode ser feito por meio das mesmas plataformas de negociação já usadas para ações e outros ativos.
Inclusive, se você já acompanha o mercado de ativos digitais em geral, vale a pena estender o interesse aos ETFs porque o mercado permanece ativo e movimentado. Uma das evidência disso é que mais comerciantes têm aceitado criptomoedas como forma de pagamento, por exemplo.
Além disso, em uma reportagem para a InfoMoney, Monique Lima, analista financeira, "com a aprovação dos ETFs de Bitcoin, observamos um aumento significativo no interesse dos investidores institucionais, o que pode trazer maior liquidez e estabilidade ao mercado de criptomoedas".
São aspectos que também contribuem com o aumento no interesse de investidores sobre os ETFs de Bitcoin.
O que diferencia um ETF de Bitcoin de outros ETFs?
Embora sejam parecidos em vista da natureza de um Exchange-Traded Fund, os ETFs de cripto se destacam pela característica única do ativo que replicam.
Ou seja: enquanto ETFs tradicionais geralmente seguem índices de ações ou setores da economia, os ETFs de Bitcoin estão atrelados ao preço de uma criptomoeda altamente volátil, ainda com um certo aspecto de novidade e com atenções divididas sobre a sua natureza em si.
Dessa maneira, podemos alinhar algumas das principais diferenças entre um ETF de Bitcoin de outros ETFs, que incluem:
Volatilidade: o Bitcoin é mais volátil que os ativos tradicionais, o que reflete diretamente no comportamento dos ETFs;
Regulação específica: ETFs de Bitcoin são regulamentados para mitigar riscos associados às criptomoedas;
Foco no mercado cripto: diferentemente de ETFs que seguem setores tradicionais, como tecnologia ou energia, os ETFs de Bitcoin são exclusivamente voltados ao mercado de ativos digitais.
Diferença entre ETFs de Bitcoin e compra direta de criptomoedas
A decisão entre investir diretamente em Bitcoin ou optar por um ETF de Bitcoin depende dos objetivos e perfil de cada investidor. Mas dá para entender qual opção melhor se adapta às suas características ao compreender o que as diferencia. Confira na tabela a seguir:
Critério | ETF de Bitcoin | Compra direta de Bitcoin |
|---|---|---|
Segurança | Regulamentado por autoridades financeiras | Depende do uso de carteiras digitais seguras |
Custos | Taxas de administração | Pode incluir taxas de corretagem e transações na rede |
Facilidade de negociação | Negociado em bolsas tradicionais, como ações | Exige cadastro em exchanges de criptomoedas |
Controle sobre o ativo | Não há posse direta do Bitcoin | Total controle sobre os ativos adquiridos |
No geral, investidores mais conservadores podem preferir os ETFs pela segurança e simplicidade. Já os mais experientes podem optar pela compra direta para ter mais controle sobre os seus ativos, além de aumentar as possibilidades de rentabilidade.
Não existe, portanto, um ativo especificamente “melhor” e, sim, um que pode atender com mais assertividade ao seu perfil.
Para quem é indicado investir em ETFs de Bitcoin?
Com base no que discutimos no tópico acima, os ETFs de Bitcoin são recomendados para perfis de investidores mais conservadores. Mas o ativo não se restringe a esse perfil. Entenda de quais outras maneiras essa modalidade de investimento pode agregar a outros perfis também.
Para perfil agressivo
Quem já investe em ativos de maior risco, como criptomoedas ou ações de empresas inovadoras, pode usar os ETFs de Bitcoin para diversificar ainda mais o portfólio.
Isso porque, são ativos que oferecem exposição regulamentada ao Bitcoin sem a necessidade de gerenciar diretamente os ativos digitais.
Para perfil moderado
Investidores com perfil moderado — que buscam um equilíbrio entre risco e segurança — podem se beneficiar dos ETFs de Bitcoin como uma forma de explorar o mercado cripto sem a volatilidade extrema de comprar diretamente a criptomoeda.
Afinal de contas, os ETFs permitem exposição ao Bitcoin de forma estruturada e com gestão profissional, o que minimiza riscos e facilita a diversificação dentro de uma estratégia mais equilibrada.
Para perfil conservador
E, como já adiantamos, investidores conservadores podem se beneficiar dos ETFs de Bitcoin porque esse tipo de fundo permite uma entrada mais controlada no mercado de criptomoedas, com a segurança adicional proporcionada pela regulação e gestão profissional.
Eles são ideais, portanto, para quem deseja explorar o setor de forma cautelosa e sem grandes exposições.
Vantagens de investir em um ETF de Bitcoin
Investir em um ETF de Bitcoin é uma alternativa atrativa para quem busca exposição ao mercado de criptomoedas de forma mais simples e segura.
Pois, como mostramos, um fundo desse tipo combina características do mercado tradicional e do universo cripto, e oferece vantagens que atendem a diferentes perfis de investidores.
Quer saber quais são as vantagens de investir em um ETF de Bitcoin? Abaixo, explicamos em detalhes os principais benefícios do ativo e como ele pode fazer diferença na sua estratégia de investimentos.
Acesso simplificado
Uma das maiores barreiras para investir diretamente em Bitcoin é a necessidade de lidar com carteiras digitais e exchanges, o que pode ser intimidador para iniciantes.
Com os ETFs de Bitcoin, todo o processo é simplificado: você investe por meio de uma corretora tradicional, assim como faria com ações ou fundos, sem a necessidade de gerenciar chaves privadas ou realizar transações em plataformas especializadas.
Regulação e segurança
Os ETFs de Bitcoin são regulamentados pelos órgãos financeiros responsáveis, garantindo segurança jurídica e operacional. Isso reduz os riscos associados a fraudes, hacks ou erros operacionais, comuns no mercado de criptomoedas não regulamentado.
Além disso, a transparência das operações e a supervisão regulatória oferecem confiança para investidores mais cautelosos.
Diversificação de portfólio
Integrar um ETF de Bitcoin ao portfólio é uma maneira eficiente de adicionar exposição a criptomoedas sem abandonar o mercado tradicional.
Esses fundos permitem que você diversifique seus investimentos com um ativo alternativo, aproveitando o potencial de crescimento do Bitcoin enquanto mantém uma abordagem estruturada e balanceada.
Gestão profissional
Diferentemente de investir diretamente em Bitcoin, onde o investidor é responsável por gerenciar sua própria posição, os ETFs são administrados por especialistas financeiros.
Esses profissionais monitoram o mercado, ajustam estratégias e garantem a conformidade do fundo, permitindo que você tenha acesso ao Bitcoin com a tranquilidade de uma gestão experiente.
Volatilidade controlada
Embora os ETFs de Bitcoin sejam influenciados pela volatilidade do mercado cripto, a forma como eles são estruturados pode atenuar algumas oscilações.
Por exemplo: ao ser negociado no mercado tradicional, o ETF pode oferecer maior estabilidade em relação à compra direta de Bitcoin, especialmente para investidores menos tolerantes ao risco.
Quais são os principais ETFs disponíveis em bolsas brasileiras?
No Brasil, os investidores têm acesso a diferentes ETFs de Bitcoin, como o HASH11 (da Hashdex) e o QBTC11 (da QR Capital). Confira um breve comparativo entre eles:
Característica | HASH11 | QBTC11 |
|---|---|---|
Gestora | Hashdex | QR Asset Management |
Composição | Diversificada em várias criptomoedas (8 moedas) | Exclusivamente Bitcoin |
Exposição ao Bitcoin | Cerca de 63% | 100% |
Taxa de administração | 0,30% ao ano | 0,75% ao ano |
Risco | Relativamente menor devido à diversificação | Alto, devido à concentração no Bitcoin |
Objetivo | Replicar o Nasdaq Crypto Index (NCI), refletindo o mercado global de criptoativos | Replicar o índice CME CF Bitcoin Reference Rate, que acompanha o preço médio do Bitcoin |
Indicado principalmente para | Investidores que buscam diversificação em criptoativos | Investidores focados exclusivamente em Bitcoin |
E lembre-se de que os ativos têm as suas particularidades, mas não são necessariamente “bons” ou “ruins”. Inclusive, especialistas como a Raquel Vieira, sócia fundadora da WeTrade, creem que esses produtos e outros ETFs de Bitcoin não são concorrentes por assim dizer:
“Não acredito em uma concorrência entre os produtos. Na verdade, eles podem ser complementares”, ela afirmou recentemente.
Crescimento e tendências do mercado de ETFs de Bitcoin
O mercado de ETFs de Bitcoin tem se expandido globalmente, impulsionado pela entrada de grandes players institucionais. A aprovação de ETFs em países como os Estados Unidos, Canadá e Brasil aumenta a confiança no setor e pode impulsionar a adoção das criptomoedas.
Espera-se que a oferta de novos ETFs cresça nos próximos anos, atendendo à demanda de investidores institucionais e pessoas físicas. Essa tendência pode consolidar ainda mais os ETFs como uma porta de entrada segura para o mercado cripto.
Como a OKX pode te ajudar a investir em Bitcoin e ETFs?
A OKX é uma plataforma robusta e inovadora para quem deseja investir em Bitcoin e ETFs. Com ferramentas avançadas, suporte especializado e uma interface amigável, a OKX ajuda investidores a diversificar seu portfólio com segurança e eficiência. Além disso, oferece:
Negociação de ETFs de Bitcoin;
Acesso direto a criptomoedas para investidores mais experientes;
Recursos educacionais para ajudar iniciantes a entenderem o mercado cripto.
Com a OKX, você pode combinar o melhor dos dois mundos: ETFs regulamentados e a compra direta de criptomoedas.
Pretende investir em Bitcoin?
Seja por meio de ETFs ou comprando a criptomoeda diretamente, o Bitcoin oferece oportunidades incríveis para quem busca diversificação e inovação.
A OKX está aqui para te ajudar a dar o próximo passo com segurança e confiança. Crie a sua conta, explore nossa plataforma e transforme sua estratégia de investimento hoje mesmo! Não deixe também de explorar a nossa calculadora de conversão de Bitcoin para Real e tenha o valor atualizado do Bitcoin agora mesmo.
Digital assets, including stablecoins, involve a high degree of risk and can fluctuate greatly. You should carefully consider whether trading or holding digital assets is suitable for you in light of your financial condition and risk tolerance. OKX does not provide investment or asset recommendations. You are solely responsible for your investment decisions, and OKX is not responsible for any potential losses. Past performance is not indicative of future results. Please consult your legal/tax/investment professional for questions about your specific circumstances. OKX Web3 features, including OKX Web3 Wallet and OKX NFT Marketplace, are subject to separate terms of service at www.okx.com.
© 2025 OKX. This article may be reproduced or distributed in its entirety, or excerpts of 100 words or less of this article may be used, provided such use is non-commercial. Any reproduction or distribution of the entire article must also prominently state: "This article is © 2025 OKX and is used with permission." Permitted excerpts must cite the name of the article and include attribution, for example "Article Name, [author name if applicable], © 2025 OKX." No derivative works or other uses of this article are permitted.
