Khách hàng bước vào. 68 tuổi. Tài sản ròng 2,8 triệu đô la. Ngôi nhà đã được thanh toán. Giá trị 950.000 đô la. Cô ấy sống bằng 38.000 đô la mỗi năm từ An sinh xã hội. Hãy cho tôi biết điều đó có ý nghĩa gì. Cô ấy mang theo phiếu giảm giá đến các nhà hàng. Mua mọi thứ rẻ nhất. "Tôi không rút tiền từ tài khoản hưu trí của mình. Tôi cần điều đó cho các trường hợp khẩn cấp." Có trường hợp khẩn cấp nào tốn 2,8 triệu đô la không? Bạn đang từ chối những tiện nghi cơ bản ở tuổi 68. Bạn đã không thăm cháu của mình ở Phoenix trong 2 năm. Quỹ khẩn cấp của bạn có một quỹ khẩn cấp. Cô ấy đã tranh cãi với tôi trong 8 tháng. "Bố mẹ tôi dạy tôi không bao giờ chạm vào vốn gốc." Bố mẹ bạn cũng đã nghỉ hưu với một khoản lương hưu và qua đời ở tuổi 74. Cuối cùng chúng tôi đã thuyết phục cô ấy rút tiền vào năm ngoái. 120.000 đô la hàng năm từ danh mục đầu tư của cô ấy. Vẫn chỉ là tỷ lệ rút 4,3%. Bây giờ cô ấy bay đến Phoenix hàng quý. Đưa cháu của cô ấy đến Disney. Và ngừng lo lắng về mỗi khoản chi 12 đô la. Cô ấy đã trải qua 3 năm khổ sở với 2,8 triệu đô la trong ngân hàng. Bạn không nhận được giải thưởng nào cho việc chết với nhiều tiền nhất.