Клієнт заходить. 68 років. $2,8 млн чистого капіталу. Будинок виплачено. Вартість $950K. Вона живе на 38 тисяч доларів на рік від соціального забезпечення. Поясніть, як це має сенс. Вона приносить купони до ресторанів. Купує найдешевше все. "Я не знімаю гроші зі своїх пенсійних рахунків. Мені це потрібно на випадок надзвичайних ситуацій." Яка надзвичайна ситуація коштує $2.8M? Ти позбавляєш себе базових зручностей у 68 років. Ти не відвідував онуків у Фініксі вже 2 роки. У вашому резервному фонді є резервний фонд. Вона боролася зі мною 8 місяців. "Мої батьки навчили мене ніколи не торкатися директора." Твої батьки теж вийшли на пенсію з пенсією і померли у 74 роки. Минулого року ми нарешті змусили її брати роздачі. $120 тис. доларів щорічно з її портфеля. Все ще лише 4,3% відмови. Тепер вона летить до Фінікса щоквартально. Вона водила онуків до Disney. І перестав мучитися з кожною покупкою за $12. Вона провела 3 роки, страждаючи від банку з $2,8 млн. За смерть з найбільшою кількістю грошей не дають призу.