Компанія Predicate відповіла на прохання @USTreasury прокоментувати методи пом'якшення незаконної діяльності в цифрових активах. Ключовий висновок: дотримання вимог сьогодні є реактивним. Він повинен стати проактивним, щоб зупинити погану діяльність до того, як вона станеться. Коротка тема + повний лист нижче.

Блокчейни – це майбутнє фінансів, але вони створюють унікальні виклики: - Зловмисники можуть швидко переміщувати кошти складними способами, які важко відстежити - Пули ліквідності об'єднують кошти мільйонів користувачів - Будь-хто може обійти фронтенди та безпосередньо вдарити по смарт-контрактах протоколу

Ці проблеми ускладнюють роботу регульованих організацій у мережі та дотримання правил EML/CFT, KYC/KYB, перевірки санкцій тощо. Такі інструменти, як моніторинг блокчейну, допомагають, але вони реагують – викривають незаконну діяльність, а не запобігають їй.

Що насправді потрібно регульованим організаціям: контроль за дотриманням законодавства в режимі реального часу щодо кожної транзакції. Програмована політика – це те, як ми досягаємо цього, зберігаючи при цьому основну децентралізацію та відкритість, які роблять блокчейни такими потужними.

Завдяки програмованій політиці команди можуть розгортати фінансові продукти в ланцюжку — пули ліквідності, сховища, RWA — на інклюзивних DeFi, але встановлювати динамічні правила на рівні смарт-контрактів, що регулюють, хто і як може використовувати ці продукти.

Цифрові посвідчення особи, ончейн-оцінки ризику, офчейн-KYC та інші існуючі інструменти можуть виступати основою цих політик. Але зараз ці інструменти не реагують. Вони забезпечують правозастосування в режимі реального часу та зупиняють незаконну діяльність до того, як вона станеться. І все це на рівні смарт-контрактів.

Програмована політика є гнучкою: регульовані організації можуть встановлювати та оновлювати правила за регіонами, типами транзакцій, класом активів тощо. Ця модель також вирішує проблему огородженого саду. Установи можуть безпечно будувати на ланцюгах і протоколах DeFi, які залишаються відкритими та децентралізованими.

Деякі з найбільш інноваційних команд галузі мають програмовані політики, які сьогодні працюють на базі Predicate. Давайте розглянемо кілька прикладів, щоб показати вам, як виглядає ця модель в дії.

Присудок + @plumenetwork Plume є найбільшою мережею, присвяченою RWA, і її протокол @NestCredit дозволяє користувачам отримувати дохід за рахунок інституційних активів. За допомогою Predicate Nest проводить перевірки AML у режимі реального часу всіх депозитаріїв сховища на основі @trmlabs оцінки ризику в мережі.

Присудок + @AleoHQ + @verulink Протоколи конфіденційності повинні запобігати приховуванню зловмисниками незаконних коштів у своїх мережах. Ми допомагаємо основному мосту Aleo, Verulink, зробити це за допомогою чорного списку, що автоматично оновлюється, який блокує адреси та контрагентів, які потрапили під санкції OFAC, від мостового зв'язку з Aleo.

Як показують ці приклади, програмована модель політики забезпечує динамічну відповідність у режимі реального часу, налаштовану відповідно до регіону та випадку використання. Predicate дозволяє протоколам автоматично застосовувати правила, без додаткових перешкод для користувачів.