De meeste belastingplanning om geld te besparen op je belastingen van 2025 moet voor 31 december worden uitgevoerd. Hier is je eindejaarsgids voor elke belastingplanningsactie die je moet overwegen voor het einde van het jaar:

1 - Realiseer je belastingverliezen Als je een netto vermogenswinst voor het jaar hebt, kijk dan of je andere posities in je portefeuille hebt die je met verlies kunt verkopen om uit te komen op geen belastingen. Wacht minstens 30 dagen voordat je het terugkoopt, zodat je niet per ongeluk een wash sale activeert.

Met crypto die behoorlijk is gedaald, kun je dezelfde logica toepassen en elke crypto-positie verkopen die lager is dan je oorspronkelijke aankoop. Crypto heeft GEEN wash sale regels, dus je kunt het technisch gezien onmiddellijk terugkopen na het boeken van het verlies!

2 - Bijdragen aan pensioenplannen Doe uw bijdragen aan het 401k-plan voor 31/12 Als u zelfstandig ondernemer bent, richt dan een Solo 401k op en maak een keuze voor hoeveel u wilt bijdragen Overweeg een belastbare conversie van voorbelasting naar Roth-fondsen als u dit jaar in een lage belastingklasse zit

3 - Charitatieve bijdragen Overweeg om gewaardeerde activa zoals aandelen aan een goed doel te schenken in plaats van contant geld, omdat je een grotere belastingaftrek krijgt. Overweeg ook om een Donor-Advised Fund (DAF) op te zetten. Dit stelt je in staat om een grote belastingaftrek vooraf te krijgen en op je eigen tijd aan een goed doel te geven.

4 - Belastingplanning voor Bedrijfseigenaren Als je dit jaar zeer winstgevend bent, overweeg dan om grote bedrijfskosten van volgend jaar vooruit te betalen. Als je een S-Corp bent, vergeet dan niet om je CPA te vragen je het juiste W-2 nummer te geven om de loonlijst te draaien en je Qualified Business Income (QBI) aftrek te maximaliseren.

Kijk naar de Pass-Through Entity Tax (PTET) om te zien of je je staatsbelastingen via je bedrijf kunt betalen. Bekijk of je grote aankopen van bedrijfsmiddelen wilt doen, vooral diegene die in aanmerking komen voor 100% bonusafschrijving voor het einde van het jaar. G-Wagon tijd, iemand?

5 - Groeperen van itemized aftrekken Aangezien de aftrek voor staats- en lokale belastingen nu $40K is voor mensen die <$500K verdienen, zullen meer mensen itemized aftrekken doen. Als jij dat bent, overweeg dan om 1-2 extra hypotheekbetalingen of vooruitbetalingen van onroerendezaakbelasting te doen om meer itemized aftrekken te maximaliseren.

6 - Fiscale voordelen van rekeningen Je hebt tot 31 december om het grootste deel van je FSA-dollars uit te geven De meeste 529-plannen hebben ook een deadline aan het einde van het jaar voor een belastingaftrek (plus de jaarlijkse vrijstelling voor schenkbelasting van $19K wordt dan opnieuw ingesteld) Gelukkig heb je tot 15 april voor HSA- en IRA-bijdragen